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2025中国银行业协会同业拆借合同示范文本

正文

本合同由以下双方于年月日在（以下简称“中国”）市签订：

甲方（资金提供方）：

名称：

地址：

法定代表人：

联系方式：

乙方（资金需求方）：

名称：

地址：

法定代表人：

联系方式：

鉴于甲方愿意向乙方提供同业拆借资金，乙方愿意从甲方借入同业拆借资金，双方在平等、自愿、诚实信用的基础上，依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中国银行业协会同业拆借规则》等相关法律法规及行业规范，就同业拆借相关事项达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1同业拆借：指金融机构之间相互短暂借入或借出资金的行为，主要用于调剂资金余缺、保证支付或满足其他合理资金需求。

1.2拆借期限：指乙方借用甲方资金的期限，自拆借起始日至拆借到期日。

1.3拆借本金：指甲方借出的本金金额，具体金额以本合同约定为准。

1.4拆借利息：指乙方应向甲方支付的利息，计算方式以本合同约定为准。

1.5工作日：指中国境内的商业银行正常办公的日子，不包括法定节假日。

第二条总则

2.1本合同为双方同业拆借行为的法律依据，具有法律效力。

2.2同业拆借行为应当遵循公平、自愿、诚信的原则。

2.3本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

2.4本合同的履行适用中国相关法律法规及中国银行业协会的行业规范。

第三条拆借额度与期限

3.1拆借额度：甲方向乙方提供的同业拆借额度为人民币亿元（大写：亿元整）。

3.2拆借期限：本合同项下的拆借期限为年，自年月日起至年月日止。

3.3拆借用途：乙方承诺将拆借资金用于以下合法用途：

（1）；

（2）；

（3）。

乙方不得将拆借资金挪作他用，否则甲方有权提前收回拆借资金并要求乙方赔偿相关损失。

3.4展期：如乙方需延长拆借期限，应当在拆借到期日前个工作日内向甲方提出书面申请。展期申请需经甲方同意后方可生效，展期期限另行协商确定。

第四条权利与义务

4.1甲方的权利：

（1）监督乙方对拆借资金的使用情况，确保资金用途合法合规；

（2）按照本合同约定收取拆借本金及利息；

（3）在乙方出现违约行为时，采取相应的法律措施维护自身权益。

4.2甲方的义务：

（1）按照本合同约定及时提供拆借资金；

（2）不得利用拆借资金进行不正当竞争或其他违法行为。

4.3乙方的权利：

（1）按照本合同约定使用拆借资金；

（2）在拆借期限届满时，按照约定偿还拆借本金及利息。

4.4乙方的义务：

（1）确保拆借资金用于本合同约定的用途；

（2）按照本合同约定支付拆借利息；

（3）定期向甲方提供财务报表及相关资料，确保甲方了解乙方的财务状况；

（4）不得将拆借债务转移给第三方，未经甲方书面同意，不得将本合同项下的权利义务转让给第三方。

第五条利息与费用

5.1拆借利息：

乙方应当按照以下利率支付拆借利息：

（1）固定利率：%（年利率），自拆借日起计算；

（2）浮动利率：以为基准利率，加减个基点（BP），（上浮/下浮）调整。

利息计算公式：利息=拆借本金×利率×拆借期限。

5.2计息方式：利息按（季度/半年/年）支付，首次付息日为年月日，之后每（季度/半年）支付一次，一期利息随本金一并支付。

5.3费用：乙方应承担与本合同相关的所有费用，包括但不限于公证费、律师费、评估费等。

第六条担保

6.1为确保乙方履行还款义务，乙方同意以下担保方式：

（1）抵押：乙方以