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2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？()

A.预防为主，打防结合，标本兼治

B.严格依法，加强监管，防范风险

C.国际合作，共同打击洗钱犯罪

D.强化内部管理，提高员工素质

2.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.法律法规

B.监管措施

C.技术手段

D.政治手段

3.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是正确的？()

A.对可疑交易不报告，以免影响客户关系

B.对客户的身份信息不进行核实，以方便快捷

C.对大额交易进行严格审查，并报告可疑交易

D.对客户身份信息保密，不进行任何形式的审查

4.以下哪项不属于洗钱罪的构成要件？()

A.洗钱行为必须涉及犯罪所得

B.洗钱行为必须涉及跨境转移资金

C.洗钱行为必须涉及故意行为

D.洗钱行为必须涉及非法所得

5.以下哪项不属于反洗钱工作的监管机构？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家外汇管理局

D.国家税务总局

6.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱犯罪

B.保护金融系统稳定

C.保护客户隐私

D.促进金融创新

7.以下哪项不是反洗钱工作的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.提高员工反洗钱意识

D.降低金融产品收益

8.以下哪项不是反洗钱工作的法律责任？()

A.刑事责任

B.民事责任

C.行政责任

D.信用责任

9.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产开发企业

D.互联网企业

10.以下哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.资金审计

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的目的是什么？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融系统稳定

D.促进金融创新

12.以下哪些属于反洗钱工作的监管措施？()

A.制定反洗钱法律法规

B.加强金融机构内部管理

C.定期开展反洗钱检查

D.对违反反洗钱规定的机构进行处罚

13.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.转移、转换犯罪所得

B.混淆、掩盖犯罪所得的来源和性质

C.使用犯罪所得购买资产、投资或者进行经营

D.提供资金账户用于洗钱

14.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.内部培训与监督

15.以下哪些属于反洗钱国际合作的形式？()

A.交换反洗钱信息

B.开展联合执法行动

C.制定国际反洗钱标准

D.建立反洗钱监管机构

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户的身份信息进行核实，并保存其身份资料和交易记录，保存期限不少于__年。

17.反洗钱工作的最终目标是__，以维护国家金融安全。

18.根据反洗钱工作的原则，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？__。

19.洗钱罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益，而实施__的行为。

20.反洗钱工作的监管机构中，负责制定反洗钱政策和标准的机构是__。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.任何形式的资金转移都需要进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目的是为了保护金融机构的合法权益。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的基本原则中，国际合作不是其核心内容。()

A.正确B.错误

25.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息进行核实后，可以长期保留客户信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中应当承担哪些责任？

28.什么是洗钱罪？

29.反洗钱工作面临的主要挑战有哪些？

30.如何提高公众的反洗钱意识？

2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】强化内部管理，提高员工素质虽然也是反洗钱工作的一部分，但它不属于反洗钱工作的基本原则。反洗钱工作的基本原则通