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2024年初级银行从业法律法规与综合能力试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的资产状况

D.贷款人的年龄

2.根据《中国人民银行关于完善支付服务市场的指导意见》，以下哪项不属于支付服务市场的发展目标？()

A.提高支付效率

B.保障支付安全

C.促进支付创新

D.限制支付服务

3.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款人享有的权利？()

A.存款本金和利息的取得权

B.存款账户的查询权

C.存款账户的变更权

D.存款账户的冻结权

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的基本条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同权利义务

D.合同期限

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守下列哪项义务？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得违反银行规章制度

D.以上都是

7.银行在办理反洗钱业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.资金交易限制

D.客户风险等级划分

8.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，以下哪项不属于消费者的权利？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.监督权

9.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的工具？()

A.汇票

B.本票

C.支票

D.债券

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.商业银行股东会决定

D.中国银保监会决定

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入状况

C.贷款用途的合理性

D.贷款担保的可行性

E.贷款利率的确定

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的成立要件？()

A.合同主体合格

B.合同意思表示真实

C.合同内容合法

D.合同形式符合法律规定

E.合同双方自愿签订

13.银行在办理反洗钱业务时，以下哪些属于反洗钱的措施？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立内部反洗钱审计机制

D.开展反洗钱培训和教育

E.限制客户账户的使用

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在履职时，以下哪些行为是被禁止的？()

A.未经批准转让其持有的股份

B.利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益

C.损害银行业金融机构的利益

D.拒不履行信息披露义务

E.从事与银行业务无关的活动

15.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时，以下哪些权利是受到保护的？()

A.安全权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

E.求偿权

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构为______。

17.银行办理个人存款业务时，应当向存款人出具______，作为存款合同的凭证。

18.在办理个人贷款业务时，银行应当根据贷款人的信用状况、收入状况和______等因素，合理确定贷款额度。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和______交易时，应当进行客户身份识别和可疑交易报告。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当具备要约和______两个基本要素。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以对贷款人的收入状况进行保密。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同自当事人签字或盖章之日起成立。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人贷款业务时，可以对贷款人的信用记录进行修改。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要针对金融机构的客户身份识别和交易监测。()

A.正确