2025年银行外包服务管理应急预案.docVIP

银行外包服务管理

应急预案

序言

為保证xx银行各业务系统持续、稳定运行，加强外包管理，防止因外包管理的原因导致业务系统服务中断或外包协议的意外终止，并将外包風险也許导致的损失控制在最小范围内，特制定本预案

根据文献

根据《商业银行信息科技風险管理指导》以及《商业银行外包風险管理指导》（征求意見稿）等监管规定制定本预案。

使用范围

本预案合用于外包服务商在服务中也許出現的重大缺失，尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变動，以及外包协议的意外终止時应急管理。

修订记录

版本号

曰期

修订阐明

修订人

审核

1.0

.4

Xxx

目录

TOC\o1-3\h\z\u第一章 外包管理监管规定 4

第二章 应急组织及职责 5

2.1 应急组织架构 5

2.2 职责与权限 5

2.3 应急组织组员联络方式 7

第三章 应急管理流程 8

3.1 启動条件 8

3.2 应急处理流程 8

第四章 预案演习和更新 14

第五章 参照文献 15

外包管理监管规定

外包定义

外包是指商业银行将原本应由自身负责处理的某些事务或某些业务活動委托給服务提供商進行处理的經营行為。服务提供商包括独立第三方，商业银行或其所属集团设置在中国境内或者境外的子企业、关联企业或附属机构。

商业银行不得将其信息科技管理责任外包。

商业银行外包管理的组织架构应包括董事會、高级管理层及外包管理团体

外包应急预案范围

外包服务商在服务中也許出現的重大缺失。尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变動，以及外包协议的意外终止。

应急组织及职责

应急组织架构

為保障外包服务应急预案的顺利实行，成立總行外包应急领导小组、外包应急处理协调小组，其中外包应急处理协调小组由外包商联络组、技术支持组、业务支持组和行外联络组等构成。全行外包管理应急组织架构見下图：

技术支持组

技术支持组

业务支持组

外包商联络组

外包应急处置协调小组

行外联络组

外包应急领导小组

职责与权限

總行应急领导小组

重要由總行風险管理部、信息科技部、审计部、运行管理部、電子银行部、零售业务部、企业业务部、办公室等部门领导构成。

重要负责外包管理应急方案的启動和决策；负责协调總行部门和外部單位资源；审核应急方案和重大問題的汇报；针對外包服务商在服务中也許出現的重大缺失，尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变動，以及外包协议的意外终止发生時，及時向當地人民银行、银监局汇报，组织指挥外包服务的应急处置工作。

總行应急处理协调小组

重要由總行風险管理部、信息科技部部门领导构成。

负责组织、协调、实行应急方案，调配应急资源，及時向领导小组汇报应急处置有关信息。

外包商联络小组

由科技部综合管理岗有关人员构成。

负责向应急处置协调小组提供引起外包应急预案的外包服务商有关联络信息，负责在外包服务商资源池中寻求其他外包服务商信息。

技术支持小组

信息科技部有关技术人员构成。

负责在外包服务中断的状况下，有关進行外包服务有关故障的协助排查、技术恢复，保障业务服务的正常运行。

业务支持小组

由运行管理部、企业业务部和零售业务部、電子银行部等有关业务部门构成。

重要负责在外包服务中断引起业务系统中断時，對全行進行业务应急進行组织协调，對业务处理進行指导，以及业务应急流程管理。

總行行外联络组

包括办公室、审计部等保障支持部门。

重要负责协调行外资源协调，联络行外單位以進行应急处理。

应急组织组员联络方式

請将各小组联络方式等信息填進去

小组

姓名

部门

联络方式

其他联络方式

应急管理流程

启動条件

對通過多途径理解的服务商信息經分析并确认外包服务商在服务中也許出現的重大缺失，尤其需要考虑外包服务商的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变動，以及外包协议的意外终止時，启動外包服务管理应急预案。

對服务商信息的分析，可以從包括但不限于如下途径進行信息搜集分析：對应急管理外包服务约定期审计、服务商平常服务過程、服务商所在行业发生重大政策变化等。

应急处理流程

1．恢复系统生产运行

2．处理由于系统故障导致的业务問題

3．形成故障处理汇报上报總行应急领导小组。

4．總行技术应急小组形成汇报上报總行应急领导小组。

5．總行应急领导小组進行分析，并通過全行发文提醒各行注意规避。

亲密与有关部门沟通与合作，重點防备业务系统瓦解、数据丢失和失密。组長宣布启動应急预案後，小组组员按预案规定实行各类防抗措施，与人民银行、银监局保持亲密联络，掌握灾害状况，及時通报系统防灾、受灾及抗灾状况，迅速传达人民银行、银监局對抗灾工作的指示精神，保证信息透明和畅通。向人民银行、银监局提交突发事