代理证券投资基金业务商业银行综合柜台业务25课件.pptxVIP

代理证券投资基金业务主讲人：杨威《商业银行综合柜台业务》

目录CONTENTS＄概述01.分类02.风险防范03.小结任务04.商业银行综合柜台业务

案例导入证券投资基金业务G证券公司与Y投资公司签署对冲基金托管协议，并向其提供多份盖有公章的空白基金合同文本，以便在募集资金过程中使用。同年6月，2名投资者前往G公司查询基金净值，却被公司负责人告知，合同中约定的托管账户未收到客户认购款。原来Y公司将基金合同文本中原募资托管账户页替换为Y公司自有银行账户页。显然，投资者在签署合同过程中，未发现异常，并向被篡改后的募资账户打款。注意摸清私募基金管理人以往业绩情况、市场口碑情况，细看合同约定的权利义务是否合理，持续关注私募基金产品投资、运行情况。

概念证券投资基金业务证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

分类证券投资基金业务封闭式基金开放式基金通常有固定的封闭期没有固定期限在招募说明书中列明其基金规模无发行规模限制基金单位在封闭期限内不能赎回随时提出购买或赎回申请流动性相对较低，可进行长期投资多投资于变现能力强的资产

认购或申购代理证券投资基金业务基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。基金申购是在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。

赎回代理证券投资基金业务封闭式基金的资本额是确定的，不允许投资者随时赎回其投资，投资者只能在流通市场转让其所持有的基金单位而兑现。开放式基金投资人可以随时要求基金管理人赎回其基金单位，申购或赎回基金单位的价格按基金的净资产值计算。

存在的风险代理证券投资基金业务技术风险市场风险巨额赎回风险管理能力风险

代理证券投资基金业务思政小贴士风险防范提高专业素养，在客户出现疑问时以专业的知识给予解答，耐心指导客户，树立正确的服务观。谨慎投切关注基金明确风险偏好树立正确理念

小结任务代理证券投资基金业务（判断题）只有客户的基金交易账户中有已经确认的基金份额后，才能申请办理赎回业务，申请赎回的份额，不得超过账户中的有效份额。

商业银行综合柜台业务谢谢！