风险管理评估模板全面风险识别与控制.docVIP

适用场景与价值定位

系统化操作流程

一、准备阶段：明确评估基础

评估目标界定

根据组织需求明确评估范围（如全公司/某业务线/特定项目）和核心目标（如合规达标、成本控制、安全保障等），避免目标模糊导致评估方向偏离。

跨部门团队组建

组建包含管理层、业务骨干、风控专员、法务人员等的评估小组，保证视角全面。例如运营部门识别流程风险，财务部门关注资金风险，技术部门评估系统风险。

资料与信息收集

收集与评估范围相关的资料，包括战略规划、业务流程文档、历史风险事件记录、行业政策法规、市场分析报告等，为风险识别提供事实依据。

二、风险识别：全面扫描潜在威胁

选择识别方法

结合场景灵活采用多种方法，避免单一工具遗漏风险：

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员自由发言，列出可能的风险点（如“供应链中断”“客户流失”）。

流程分析法：梳理核心业务流程（如生产、销售、采购），识别各环节的潜在风险（如“采购流程中供应商资质审核不严可能导致质量风险”）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部威胁（如政策变化、竞争对手）和内部劣势（如技术短板、人员能力不足）。

历史数据复盘：分析过往3-5年的风险事件（如“因系统漏洞导致数据泄露”），总结高频风险类型。

风险初稿整理

将识别出的风险点记录为“风险描述”，明确“风险事件”（如“核心设备故障”）、“触发条件”（如“设备连续运行超10小时未维护”）、“潜在后果”（如“生产线停工，日损失50万元”），形成《风险识别清单》。

三、风险分析：量化评估风险等级

定性分析

从“可能性”和“影响程度”两个维度进行主观评估，采用5级量表：

可能性：1级（极不可能，如“百年一遇的自然灾害”）、3级（可能，如“主要竞争对手推出同类产品”）、5级（极可能，如“关键岗位人员流失率超20%”）。

影响程度：1级（轻微，如“局部流程效率下降10%”）、3级（中度，如“客户投诉率上升15%，影响品牌形象”）、5级（灾难性，如“重大安全导致停产”）。

定量分析（可选）

对可量化的风险（如财务风险、运营风险），通过数据模型计算风险值。例如：

风险值=可能性（1-5分）×影响程度（1-5分）×财务损失金额（万元）。

示例：某项目延期风险可能性4分、影响程度3分，预计损失100万元，风险值=4×3×100=1200分。

四、风险评价：确定优先处理顺序

构建风险矩阵

以“可能性”为横轴（1-5级）、“影响程度”为纵轴（1-5级），绘制5×5矩阵，将风险划分为三个等级：

高风险区域（可能性≥4且影响程度≥4，或风险值≥800）：需立即处理，优先级最高。

中风险区域（可能性2-3且影响程度3-4，或风险值300-799）：需制定计划，定期监控。

低风险区域（可能性≤2且影响程度≤2，或风险值＜300）：可接受，定期回顾。

风险等级排序

根据《风险识别清单》中的风险值和矩阵区域，对风险进行降序排序，形成《风险等级评估表》，明确优先处理的高风险项。

五、风险应对：制定控制措施

针对不同等级风险，匹配对应的应对策略：

高风险（规避/降低）：

规避：终止或放弃高风险活动（如“退出政策风险高的海外市场”）。

降低：采取措施降低可能性或影响（如“为关键设备增加备用系统，降低故障停工概率”）。

中风险（转移/降低）：

转移：通过外包、保险等方式转移风险（如“购买财产险转移设备损失风险”）。

降低：制定改进计划（如“优化招聘流程，降低关键岗位流失率”）。

低风险（接受/监控）：

接受：不采取额外措施，但需准备应急预案（如“轻微流程延误，可接受但需记录”）。

对每个风险明确“应对措施”“责任部门/责任人”“计划完成时间”，记录至《风险应对措施表》。

六、监控与改进：动态跟踪风险状态

执行监控

责任部门按计划落实应对措施，评估小组每月/每季度跟踪进展，记录措施执行效果（如“备用系统已安装，测试通过，故障停工概率从20%降至5%”）。

风险更新

当内外部环境变化（如政策调整、新技术应用）时，及时识别新风险，更新《风险识别清单》；对已处理的风险，确认其状态（“已关闭”或“降为低风险”）。

复盘优化

每半年/1年开展风险评估复盘，分析措施有效性、风险变化趋势，优化风险管理流程和模板，形成闭环管理。

核心模板结构与示例

表1：全面风险评估与控制表

风险编号

风险名称

风险类别

风险描述（事件+触发条件+后果）

可能性（1-5级）

影响程度（1-5级）

风险等级

应对措施

责任部门/责任人

计划完成时间

当前状态

备注

R001

原材料价格大幅上涨

财务风险

主要原材料A受国际市场波动影响，价格预计上涨20%-30%，导致生产成本增加，毛利率下降5%-8%

4

4

高风险

与供应商签订长期锁价协议；开发替代材料B

采购部-*

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