2025年11月【基金】法律法规押题第1套.docx

第1题

题目：?关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。

选项：

A.C1为风险承受能力最低的类型

B.C1风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C.没有风险容忍度的投资者类型为C1

D.C1风险类型投资者可以购买货币市场基金

正确答案：?D

解析：?普通投资者风险承受能力由低到高分为C1-C5。C1类别中包含“风险承受能力最低类别”的投资者（A选项错误），这类投资者通常“没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失”（B、C选项将范围扩大至整个C1类别，表述错误）。C1类投资者可以购买风险等级最低的货币市场基金等产品（D选项正确）。

第2题

题目：?按交割期限划分，金融市场可分为（）。

选项：

A.货币市场和资本市场

B.现货市场和期货及衍生品市场

C.国内金融市场和国际金融市场

D.直接融资市场和间接融资市场

正确答案：?B

解析：?A选项是按交易标的物划分；B选项正确，按交割期限分为现货市场（即时交割）和期货及衍生品市场（未来交割）；C选项是按地理范围划分；D选项是按融资方式划分。

第3题

题目：?交易双方达成一笔银行间债务回购业务，在回购到期日，正回购方账户余额不足无法支付到期款项，该风险属于（）。

选项：

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.利率风险

正确答案：?A

解析：?交易对手方未能履行合约条款（如期支付款项）而造成的风险属于信用风险。

第4题

题目：?关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。

选项：

A.中国证监会监管管理的对象包括基金管理人、基金托管人等

B.在我国，证券交易所是实行自律管理的法人

C.在交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易

D.在我国，中国证券投资基金协会是基金行业自律组织之一

正确答案：?C

解析：?C选项错误。证券交易所是基金的交易场所，但基金的募集行为由基金管理人负责，不通过证券交易所进行。

第5题

题目：?某基金管理公司的一名基金经理在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一家公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理的行为（）。

选项：

A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律

B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律

C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律

D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

正确答案：?B

解析：?该基金经理利用从上市公司高管处获得的、尚未公开的重大信息进行交易，构成了内幕交易，严重违反了诚实守信职业道德和相关法律法规。

第6题

题目：?某证券投资基金合同生效已超过5年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩数据，以下表述正确的是（）。

I.应当登载最近5个完整会计年度的业绩

II.推介该基金的定期定额投资业务时，可以采用我国证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟

III.可以表明10年的过往业绩表现对未来业绩表现构成强有力的支持

IV.该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证

正确答案：?A(I,II)

解析：?I正确，合同生效5年以上，应登载最近5个完整会计年度业绩。II正确，可以进行模拟演示。III错误，不得预示或保证未来业绩。IV错误，不得承诺收益，或暗示其他基金的业绩保证。

第7题

题目：?健康良好的行业文化是（）的立身之本。

选项：

A.服务实体经济

B.行稳致远

C.资本市场稳定发展

D.防范金融风险

正确答案：?B

解析：?健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本。

第8题

题目：?某基金公司可以低价拿到债券，然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金，个人赚取中间的差价，上述交易主要涉嫌（）。

选项：

A.频繁交易

B.利益输送

C.内幕交易

D.操纵市场

正确答案：?B

解析：?管理人利用职务之便，将本应以更低成本为基金获取的资产，通过加价方式转售，损害基金利益而使个人或关联方获利，构成利益输送。

第9题

题目：?私募基金完成备案前，不得开展投资运作，但可以以现金管理为目的，投资于（）等中国证监会认可的现金管理工具。

I、国债

II、货币市场基金

III、中央银行票据

IV、银行定期存款

正确答案：?A(I,II,III)

解析：?私募基金在备案前，可以进行现金管理，投资于国债、中央银行票据、货币市场基金等证监会认可的现金管理工具。银行定期存款未被明确列入此范围。

第10题

题目：?某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决