风险控制的组织标准体系与职责.docVIP

风险控制组织体系和职责

总体思绪：

建立严密有效三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和企业监控。

1、建立关键一线岗位双人、双职、双责为基础第一道防线，并加强对单人单岗业务监控。和资金、有价证券、关键空白凭证、业务协议、印章等直接接触岗位和包含信息系统安全岗位，实施双人负责制。

2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督第二道防线。不一样部门明确职责分工，不相容职务合适分离。

3、建立独立风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全方面实施监控、检验和反馈第三道防线。

企业独立风险控制机构及职能部门包含风险管理委员会、风险管理部、法律事务和合规管理部和稽核监察部。各业务部门设置风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点相关材料审核、按要求完成风险自查汇报；帮助风险管理部门实施检验督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改事项；出现重大风险时，立即向风险管理职能部门汇报。

图1：风险控制组织体系

管理层（董事会）风险管理委员会

管理层（董事会）

风险管理委员会

战略计划部财务/清算

战略计划部

财务/清算

人力资源

人力资源部

信息技术中心

风险管理部法律事务和合规管理部稽核监察部

风险管理部

法律事务和合规管理部

稽核监察部

汇报线路信息交流线路

汇报线路

信息交流线路

各业务部门风险管理岗位和职责

各业务部门风险管理岗位和职责

一、风险控制职能部门

1、风险管理委员会

由企业管理层、风险控制职能部门关键责任人组成风险管理委员会是企业风险控制最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。

风险管理委员会由企业董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务和合规管理部、稽核监察部和财务总部责任人组成。企业设置专门风险管理部，是风险管理委员会实施工作机构。

风险管理委员会关键职责：

制订风险管理战略、确定风险政策；

审批投资规模和风险分配限额（企业总体和各部门）及调整计划；

实施董事会风险决议、审批风险管理政策和规则；

审议风险管理部提交风险汇报；

营造良好风险文化气氛；

协调各业务部门风险管理关系；

审议新业务、新产品风险评价，提供决议意见。

2、风险管理部

（1）组织构架

风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场风险、信用风险流动性风险专题组（4-5人），共配置人员12-14人。

图2：风险管理部组织架构

风险管理部总经理

风险管理部总经理

系统实时监控岗（3人）操作风险专题组

系统实时监控岗

（3人）

操作风险专题组

（5-7人）

市场风险、信用风险流动性风险专题组

（4-5人）

（2）部门职责

风险管理部关键职责：

对企业面临经营环境进行风险分析，为企业决议提供依据；

经过建立以净资本为关键风险控制指标体系，利用风险测量指标和技术手段，建设监控系统，对企业经营全过程和关键业务步骤进行实时监控；

负责企业各项业务和关键管理步骤风险评定和控制；

负责对企业各业务部门及职能部门工作制度、业务步骤科学性和有效性进行评定，提出改善意见并督促落实；

对各项新业务、新产品开发等从风险控制角度进行事前审核；

建立全方面风险信息汇报系统和汇报机制。

（3）岗位职责

系统实时监控岗关键职责：

利用实时监控系统对风险控制点进行盯市；

依据监控指标和监控信息，进行日常分析，编制监控报表；

监控企业风险组合，按评分制标准定时进行风险评定，负责测算、汇总企业各业务领域风险情况，向企业管理层和风险管理委员会进行风险汇报。

操作风险专题组关键职责：

评定各项内部管理制度、业务步骤和操作规范科学性和有效性，督促业务部门依据评定汇报修改后实施；

针对共性问题进行专题研究；

针对新业务进行操作风险进行专题研究；

对制度实施情况进行现场检验督导，设计一套较完善现场检验评分制度、标准和表格，建立科学检验评价制度；

对突发风险事件进行前期处理，督促相关部门进行整改。

市场风险、信用风险流动性风险专题组关键职责：

依据经营环境改变，建立以净资本为关键风险控制指标体系，确保净资本符合相关监管指标要求；

建立数据库，利用金融软件等工具进行风险控制指标研究，建立风险控制模型；

依据市场情况和企业要求进行专题研究和风险评定；

对新业务、新产品进行专题风险控制研究。

3、法律事务和合规管理部

法律事务和合规管理部关键职责：

法律事务：诉讼事务管理、司法帮助、聘用法律顾问、处理法律纠纷和其它非诉法律事务。

协议管理：企业各类协议起草、审核、跟踪和检验。

合规管理：对企业各项新业务、新产品和内部规章制度设计、制订和变更进行合规审查；负责法律和合规咨询，包含参与企业重大事务对外谈判、对企业各部门经营活动提供法律和合规咨询等；接待监管机关合规检验，并审核向监管机关提交文件。

债权债务处理：处理企业历史遗留债权债务。

4、稽