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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(各地真题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，下列哪项存款不属于活期存款？()

A.个人活期存款

B.单位活期存款

C.定期存款

D.零存整取存款

2.商业银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的职业

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担什么法律责任？()

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

4.商业银行在开展跨境人民币业务时，以下哪项不属于人民币跨境使用的主要渠道？()

A.贸易结算

B.投资结算

C.旅行支出

D.非法跨境资金流动

5.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.担保公司担保

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当至少多久进行一次？()

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

7.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的常用工具？()

A.信用证

B.汇票

C.银行保函

D.旅行支票

8.商业银行在开展个人理财业务时，以下哪项不属于个人理财产品的风险提示内容？()

A.投资风险

B.流动性风险

C.收益预期

D.法律风险

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.在规定时间内答复客户

C.不接受客户投诉

D.对客户投诉置之不理

二、多选题(共5题)

10.商业银行在开展反洗钱工作时，以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.资金转移

B.购买房产

C.存款账户频繁转账

D.购买珠宝首饰

11.银行业金融机构在进行内部审计时，应当关注以下哪些方面？()

A.财务报告的真实性

B.风险管理制度的完善性

C.内部控制的健全性

D.人力资源管理的效果

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中，以下哪些行为是合法的？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.保险业务

13.在银行间债券市场交易中，以下哪些行为可能违反市场规则？()

A.交易双方恶意串通

B.交易价格明显偏离市场行情

C.交易双方泄露交易信息

D.交易双方进行匿名交易

14.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当遵循以下哪些原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.合规性原则

D.实效性原则

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

16.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当建立健全______，以识别和预防洗钱活动。

17.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查，应当至少______进行一次。

18.个人贷款业务中，贷款人应当对借款人的偿还能力进行严格审查，具体包括借款人的______、收入状况、贷款用途等。

19.银行间债券市场是指由______参与，以______为交易对象的市场。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展跨境人民币业务时，人民币的跨境使用完全不受任何限制。()

A.正确B.错误

21.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查贷款申请人的信用记录。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查结果不需要公开。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理个人理财业务时，只需向客户提供理财产品信息，无需进行风险评估。()

A.正确B.错误

24.商业银行在吸收存款时，有权要求存款人提供与其收入或财产状况不相符的虚假信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的主要监管目标。

26.解释什么是洗钱，以及洗钱对金融体系和社会的危害。

27.简述商业银行在反洗钱工作中应履行的义务。

28.