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企业风险管理评估工具模板

一、企业风险管理评估工具模板概述

本工具模板旨在为企业提供系统化、标准化的风险管理评估方法，帮助企业全面识别、分析、评价经营过程中的各类风险，制定针对性应对措施，降低风险损失，保障企业战略目标实现。模板兼顾通用性与灵活性，适用于不同规模、不同行业的企业，可根据企业实际情况调整内容细节。

二、适用范围与应用场景

本模板适用于企业各类风险管理评估场景，包括但不限于：

年度全面风险评估：每年定期对企业整体风险状况进行系统性评估，识别年度核心风险；

专项风险评估：针对新业务拓展、重大项目投资、重要流程变更等特定场景，开展专项风险分析；

合规性风险评估：结合法律法规、行业监管要求，评估企业合规管理漏洞及潜在风险；

风险应对措施效果复盘：对已实施风险应对措施的有效性进行评估，优化风险管理策略。

三、风险评估操作步骤详解

（一）评估准备阶段

组建评估团队

明确评估组长（建议由企业分管风险管理的*经理或高管担任），统筹评估工作；

组建跨部门评估小组，成员包括各业务部门负责人（如主管、总监）、法务、财务、内控等专业人员，保证覆盖企业主要业务领域；

明确各成员职责，如业务部门负责提供风险信息、法务部门负责合规性审查等。

制定评估方案

确定评估范围（如全企业/特定部门/特定业务流程）；

明确评估时间节点（如启动时间、数据收集截止时间、报告提交时间）；

制定评估方法（如访谈法、问卷调查法、流程穿行测试法、历史数据分析法等）；

配置评估资源（如工具、预算、外部专家支持等）。

收集基础资料

收集与企业风险相关的内外部资料，包括但不限于：

企业战略目标、组织架构、业务流程文件；

近3年风险事件记录、内部审计报告、合规检查报告；

行业风险趋势报告、法律法规更新文件、市场竞争分析报告；

财务数据（如资产负债表、利润表、现金流分析）、运营数据（如生产效率、客户投诉率）。

（二）风险识别与梳理阶段

开展风险识别活动

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工（如经理、主管）进行半结构化访谈，知晓业务流程中的潜在风险点；

头脑风暴法：组织评估小组召开研讨会，鼓励成员基于经验提出可能的风险；

流程分析法：绘制核心业务流程图，识别流程中的关键控制点及潜在失效环节；

清单法：参考《企业全面风险管理指引》《ISO31000风险管理指南》等标准，结合企业实际，梳理风险清单初稿。

风险分类与汇总

将识别出的风险按维度分类，形成《风险分类汇总表》，常见分类维度包括：

按来源：战略风险、运营风险、财务风险、市场风险、法律风险、声誉风险等；

按影响范围：企业级风险、部门级风险、业务流程级风险；

按性质：纯粹风险（只带来损失机会）、投机风险（可能带来收益或损失）。

（三）风险分析与评价阶段

风险分析

对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行分析：

可能性分析：评估风险发生的概率，可参考下表进行定性或定量评级：

等级

描述

定量参考（年发生概率）

5级

极高

≥50%

4级

高

30%-50%

3级

中

10%-30%

2级

低

1%-10%

1级

极低

＜1%

影响程度分析：评估风险发生后对企业目标（如财务、运营、合规、声誉）的影响，参考下表评级：

等级

描述

财务影响（万元）

运营影响

合规影响

5级

灾难性

＞1000

核心流程瘫痪

重大违法违规，停业整顿

4级

严重

500-1000

主要流程中断

严重违法违规，高额罚款

3级

中等

100-500

部分流程受影响

一般违规，罚款/通报批评

2级

轻微

10-100

对运营影响较小

轻微违规，内部整改

1级

可忽略

＜10

几乎无影响

无影响

风险评价

根据“可能性×影响程度”计算风险值，确定风险等级，参考下表：

风险值

风险等级

应对优先级

20-25

重大风险（红色）

立即处理

10-19

较大风险（橙色）

高优先级处理

5-9

一般风险（黄色）

中优先级处理

1-4

低风险（蓝色）

低优先级处理

形成《风险等级评估表》，明确各风险的等级、排序及核心风险点。

（四）风险应对与监控阶段

制定风险应对策略

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

重大风险（红色）：规避（如终止高风险业务）、降低（如加强控制措施转移风险）；

较大风险（橙色）：降低（优化流程、增加控制点）、转移（如购买保险、外包给第三方）；

一般风险（黄色）：降低（定期监控、培训提升）、承受（保留风险，准备应急预案）；

低风险（蓝色）：承受（无需额外措施，定期关注）。

明确责任分工与时间节点

将风险应对措施分解为具体行动项，明确：

责任部门/责任人（如由部门牵头，经理负责落实）；

完成时间节点（如“2024年9月30日前完成流程修订”）；

所需资源支持（如预算、人力、技术工具）；

验收标准（如“新流程运行3个月内无相关风险事件发生”）