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高频优选银行中级考试法规真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理存款业务时，对于存款人未满18周岁的，应当如何处理？()

A.由存款人监护人代为办理

B.存款人自行办理

C.存款人委托他人办理

D.银行拒绝办理

2.银行在办理贷款业务时，对于借款人的信用评估，以下哪种说法是正确的？()

A.银行可以不进行信用评估直接放贷

B.银行可以仅根据借款人的身份证明放贷

C.银行应当对借款人进行信用评估

D.银行应当要求借款人提供财产证明

3.关于银行账户的实名制，以下哪种说法是正确的？()

A.银行账户可以不实行实名制

B.银行账户实行实名制，但可以不提供身份证件

C.银行账户实行实名制，必须提供身份证件等有效证明文件

D.银行账户实行实名制，但可以委托他人代为办理

4.银行在办理汇款业务时，以下哪种汇款方式是最安全的？()

A.电汇

B.信汇

C.现汇

D.以上都可以

5.关于银行贷款利率，以下哪种说法是正确的？()

A.银行贷款利率由银行自行决定

B.银行贷款利率由中国人民银行统一规定

C.银行贷款利率由中国人民银行和银监会共同规定

D.银行贷款利率由市场供求关系决定

6.关于银行存款保险，以下哪种说法是正确的？()

A.银行存款保险是法定的，所有银行都必须参加

B.银行存款保险是自愿的，银行可以选择是否参加

C.银行存款保险只针对大额存款

D.银行存款保险只针对特定银行

7.银行在办理信用卡业务时，以下哪种行为是违法的？()

A.信用卡透支额度由银行自行决定

B.信用卡逾期未还款，银行可以收取滞纳金

C.信用卡丢失后，持卡人应当立即挂失

D.银行可以未经持卡人同意，将信用卡信息泄露给第三方

8.关于银行跨境业务，以下哪种说法是正确的？()

A.银行跨境业务不受中国法律约束

B.银行跨境业务只受中国法律约束

C.银行跨境业务受中国法律和所在国家法律的双重约束

D.银行跨境业务不受所在国家法律约束

9.关于银行反洗钱义务，以下哪种说法是正确的？()

A.银行反洗钱义务由中国人民银行单独负责

B.银行反洗钱义务由银监会单独负责

C.银行反洗钱义务由中国人民银行和银监会共同负责

D.银行反洗钱义务由银行自行负责

10.关于银行信息披露，以下哪种说法是正确的？()

A.银行可以不进行信息披露

B.银行可以不定期进行信息披露

C.银行应当定期进行信息披露，接受社会监督

D.银行只对特定机构进行信息披露

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行可以经营以下哪些业务？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.买卖政府债券

E.办理票据承兑与贴现

12.在银行监管方面，以下哪些机构负责对银行进行监管？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

E.中国保险监督管理委员会

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.将资金转移至境外以逃避法律制裁

B.通过金融交易掩饰、隐瞒资金来源和性质

C.利用银行账户进行虚假交易

D.使用他人身份证明开设银行账户

E.以上都是

14.银行在办理贷款业务时，以下哪些措施有助于降低信贷风险？()

A.对借款人进行信用评估

B.要求借款人提供担保

C.定期对贷款进行审查

D.建立健全的风险管理体系

E.以上都是

15.在银行账户管理中，以下哪些情况银行应当依法采取相应措施？()

A.存款人提供虚假身份证明

B.存款人账户资金异常变动

C.存款人账户被他人非法使用

D.存款人账户被冻结

E.存款人账户余额为零

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行负有诚信义务，不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益。

18.在银行跨境支付业务中，必须遵守《中华人民共和国外汇管理条例》，确保外汇收支平衡，维护国家经济金融安全。

19.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度进行设定，一般根据持卡人的信用状况、收入水平等因素综合确定。

20.银行在办理贷款业务时，对借款人的还款能力进行评估，主要依据借款人的收入、资产、信