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基金资格考试真题及答案

单选题

1.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

分析：中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的机构，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可从事基金销售业务。

2.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

分析：内部控制需遵循成本效益原则，即基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果，并非不考虑成本因素。

3.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

C.基金份额的转换一般采用已知价法

D.转换通常会收取一定的转换费用，与赎回费相同

答案：A

分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，应补齐费用差额；基金份额的转换一般采用未知价法；转换费用与赎回费不同。

4.关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.可以预测基金的证券投资业绩

C.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.可以使用“业绩优良”“名列前茅”等表述

答案：C

分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得预测基金的证券投资业绩，不得使用“业绩优良”“名列前茅”等表述。

5.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C

分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

6.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁情况

C.登载其他组织的推荐性文字

D.诋毁其他基金管理人

答案：ACD

分析：披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁情况是基金信息披露的正常内容，而对证券投资业绩进行预测、登载其他组织的推荐性文字、诋毁其他基金管理人属于禁止行为。

7.关于ETF的特点，说法错误的是（）。

A.被动操作的指数基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.不会出现折价或溢价交易

答案：D

分析：ETF可能会出现折价或溢价交易情况。它是被动操作的指数基金，有独特的实物申购、赎回机制，实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

8.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.不可测原则

答案：D

分析：基金销售机构市场细分应遵循可测原则、易入原则、成长原则、识别原则和利润原则，不存在不可测原则。

9.关于基金客户服务的特点，以下表述错误的是（）。

A.专业性

B.持续性

C.时效性

D.全面性

答案：D

分析：基金客户服务具有专业性、持续性、时效性的特点，不包括全面性。

10.以下关于基金管理人内部控制基本要素的表述，错误的是（）。

A.内部监督是对内部控制系统的全面监督检查

B.控制环境构成公司内部控制的基础

C.信息沟通主要指与客户间的信息交流

D.风险评估是及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险

答案：C

分析：信息沟通是指基金管理人内部各部门、各层次之间，以及与外部相关方之间的信息交流，并非主要指与客户间的信息交流。

11.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）。

A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

B.认购费一般低于申购费

C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

D.认购份额有封闭期，申购份额没有封闭期

答案：D

分析：认购份额和申购份额都可能有封闭期，这不是两者的区别。认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认；认购费一般低于申购费；认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认。

12.以下不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.