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全面风险管理框架检查清单模板

一、适用场景与价值定位

本模板适用于企业、金融机构、事业单位等各类组织开展全面风险管理工作时的系统性检查与评估，具体场景包括但不限于：

年度全面风险管理报告编制前的自我评估：梳理风险管理现状，识别薄弱环节，为年度工作规划提供依据；

监管合规检查应对：对照监管要求（如《企业全面风险管理指引》《商业银行风险管理指引》等）自查自纠，保证合规达标；

重大决策或业务开展前的风险论证：评估新战略、新项目、新产品等潜在风险，决策前完善风险应对措施；

风险管理优化升级：通过检查发觉流程漏洞、职责不清等问题，推动风险管理框架迭代完善。

通过结构化检查，可帮助企业实现“风险可控、目标可达成、价值可提升”的风险管理目标，将风险管理融入战略制定和日常运营，保障组织稳健发展。

二、实施流程与操作步骤

（一）准备阶段：明确范围与组建团队

确定检查范围：根据检查目标明确覆盖范围（如全集团/特定子公司、全部风险类型/专项风险、所有业务流程/关键流程），避免检查范围过大或过小。

组建检查工作组：建议由单位分管风险管理的领导（如*副总经理）担任组长，成员包括风险管理部门、内审部门、业务部门骨干及外部咨询专家（如需），保证团队具备专业性和独立性。

收集基础资料：提前收集风险管理相关制度、流程文件、风险评估报告、风险事件案例、内审报告、监管反馈等资料，作为检查依据。

（二）框架搭建：对标标准与细化维度

参考权威标准：以《ISO31000风险管理指南》《COSO企业风险管理框架》或国内监管指引为核心，结合行业特性（如金融业侧重信用/市场/操作风险，制造业侧重供应链/生产安全风险）调整检查维度。

拆解核心要素：将全面风险管理框架拆解为“风险治理—风险策略—风险识别与评估—风险控制—风险监控预警—信息报告—监督评价”七大核心模块，每个模块下设具体检查要点。

（三）检查实施：逐项核对与记录问题

现场检查与非现场检查结合：

现场检查：通过访谈（如与*部门负责人、一线员工沟通）、查阅文档（如风险会议纪要、风险台账）、实地观察（如生产现场风险控制措施落实情况）等方式验证；

非现场检查：通过数据分析（如风险指标监控报表、系统预警记录）对比标准要求，识别偏差。

填写检查记录表：对照模板表格逐项检查，记录“符合情况”（是/否/不适用），对“否”项详细描述问题表现、影响范围及潜在风险，并标注责任部门/人。

（四）报告输出：汇总问题与提出建议

编制检查报告：内容包括检查背景、范围、方法、各模块检查结果（总体评分、亮点问题、主要缺陷）、风险等级评估（高/中/低）、整改建议及责任分工。

反馈与沟通：向管理层及相关部门反馈检查结果，就重大问题达成共识，明确整改时限（如重大风险问题30日内整改完毕，一般问题60日内完成）。

（五）持续改进：跟踪整改与优化框架

整改跟踪：风险管理部门定期跟踪整改进展，对未按期完成整改的部门进行督办，必要时上报管理层。

更新框架：根据检查结果及内外部环境变化（如政策调整、业务转型），动态更新风险管理政策、流程和工具，实现闭环管理。

三、检查清单模板内容

全面风险管理框架检查清单

检查维度

检查要点

检查方法

符合情况

问题描述（针对“否”项）

整改责任人

整改期限

一、风险治理

1.是否设立董事会/风险管理委员会（或类似机构），明确其对风险管理的最终责任？

文件审阅（章程、议事规则）

是/否/不适用

*董事长

YYYY-MM-DD

2.是否指定高级管理层（如*总经理）牵头负责风险管理，保证政策落地？

文件审阅（职责文件）、访谈

是/否/不适用

*总经理

YYYY-MM-DD

3.风险管理部门是否具备独立性，直接向管理层/董事会汇报？

组织架构图、访谈

是/否/不适用

*风控总监

YYYY-MM-DD

4.业务部门是否承担风险管理的直接责任，风险考核指标是否纳入部门/个人绩效？

制度文件、绩效考核表

是/否/不适用

*人力资源部经理

YYYY-MM-DD

二、风险策略

1.是否制定清晰的风险偏好声明，明确对各类风险（如战略、财务、操作等）的容忍度？

风险管理政策文件

是/否/不适用

*风控总监

YYYY-MM-DD

2.风险策略是否与战略目标一致，并定期（如每年）审阅更新？

战略规划、政策修订记录

是/否/不适用

*董事会

YYYY-MM-DD

3.是否针对不同风险类型（如市场风险、信用风险）制定差异化的风险应对策略？

风险评估报告、策略文件

是/否/不适用

*业务部门负责人

YYYY-MM-DD

三、风险识别与评估

1.是否建立常态化风险识别机制（如定期风险评估、专项风险评估、风险事件库）？

风险识别流程文件、事件库

是/否/不适用

*风控专员

YYYY-MM-DD

2.风险评估是否采用定性与定量结合方法（如风险矩阵、