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2025年特许金融分析师资产支持证券的监管科技应用专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师资产支持证券的监管科技应用专题

试卷及解析

2025年特许金融分析师资产支持证券的监管科技应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在资产支持证券（ABS）的监管科技应用中，区块链技术主要解决了以下哪个

核心问题？

A、提高证券发行速度

B、增强底层资产透明度

C、降低信用评级成本

D、简化二级市场交易流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。区块链技术的分布式账本特性可以实时记录和追踪底层资

产现金流，显著提升ABS底层资产的透明度和可追溯性。A选项虽然也是区块链的潜

在优势，但不是其核心监管价值；C选项信用评级成本主要受评级方法和数据质量影

响；D选项交易流程简化更多依赖于交易系统优化。知识点：区块链在ABS监管中的

应用。易错点：考生容易混淆区块链的技术优势与监管核心需求。

2、监管科技（RegTech）在ABS风险监控中，人工智能（AI）最擅长处理以下哪

类任务？

A、法律合规性审查

B、基础数据录入

C、异常交易模式识别

D、投资者适当性评估

【答案】C

【解析】正确答案是C。AI的机器学习算法特别擅长从海量交易数据中识别异常模

式，这对ABS的实时风险监控至关重要。A选项法律审查仍需人工判断；B选项属于

基础数据处理；D选项适当性评估需要结合具体投资者情况。知识点：AI在金融监管

中的应用场景。易错点：考生可能误选A，但法律合规性审查目前仍以人工为主。

3、在ABS监管报告中，API接口标准化主要解决了什么问题？

A、数据格式不统一

B、网络安全风险

C、跨境监管差异

D、实时数据传输

【答案】A

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【解析】正确答案是A。API标准化确保不同机构间的监管数据采用统一格式，解

决了长期存在的数据孤岛问题。B选项网络安全需要专门的安全协议；C选项跨境差异

需要监管协调；D选项实时传输更多依赖网络基础设施。知识点：API在监管科技中的

作用。易错点：考生可能混淆API标准化与网络传输能力的关系。

4、监管科技在ABS压力测试中的应用，最关键的技术要素是？

A、云计算资源

B、历史数据质量

C、算法模型精度

D、可视化工具

【答案】B

【解析】正确答案是B。压力测试的可靠性完全取决于输入的历史数据质量，再先

进的模型也无法弥补数据缺陷。A、C、D都是辅助要素。知识点：压力测试的技术要

求。易错点：考生可能过度关注模型而忽视数据基础。

5、在ABS监管沙盒试点中，最优先考虑的测试目标是？

A、技术创新验证

B、监管合规性确认

C、成本效益分析

D、市场接受度评估

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管沙盒的核心目的是在受控环境中验证创新是否符合监

管要求，合规性是首要考量。A、C、D是次要目标。知识点：监管沙盒的功能定位。易

错点：考生可能误选A，但技术创新必须以合规为前提。

6、监管科技在ABS信息披露中的主要优势是？

A、减少披露频率

B、提高信息及时性

C、简化披露内容

D、降低披露成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。自动化披露系统可以显著提高信息披露的及时性和频率，这

对投资者决策至关重要。A选项与监管要求相悖；C选项内容简化由监管规则决定；D

选项成本降低是结果而非主要优势。知识点：监管科技对信息披露的影响。易错点：考

生可能混淆主要优势与次要效益。

7、在ABS监管数据治理中，元数据管理的主要目的是？

A、加密敏感信息

B、定义数据标准

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C、