信用社（银行）对公客户信息管理操作流程.xlsVIP

7档案管理

6客户变更

5财务信息

4关联关系、关健人信息

3基本信息

2证件信息

1客户注册

对公客户信息管理

1、对接交的的资料进行整理，并加盖建档人名章。

2、对档案资料按规定进行分类装订。

3、将已装订的客户信息资料入档保管。

4、责任人变动进行档案移交。

岗位

流程

管理要素

岗位

流程

管理要素

岗位

流程

管理要素

岗位

流程

管理要素

资料归档

关联信息审查

1、接到客户提交的相关证件复印件后，对复印件与原件认真核对，看复印件内容是否与原件一致。

2、对客户提交的证件复印件核对无误后，在复印件上填写“此复印件与原件一致”并签名（盖章），对证件审核负责。

1、根据客户信息采集表，将已通过审核的客户基本信息在信贷管理系统中进行录入。

2、信息录入后在录入的信息采集资料中进行签字认定，对录入的信息内容负责。

1、对客户提交的关联信息采集内容进行审核，看内容是否齐全，信息是否真实。

2、对客户提交的关联信息审核认定后，在信息采集表中签字认定，对采集信息内容的审核负责。

1、由客户提供关联信息并填写关联信息采集表。

2、客户对填写的信息采集表进行签章认定，以对填写内容负责。

3、将资料交信用社相关人员进行审核。

1、由客户提供相关财务报表、财务附加信息及非财务信息。

2、要求按照提供的财务信息资料提供一份电子资料。

3、客户对提交的财务信息资料进行签章认定，以对提供的信息内容负责。

4、将资料交信用社相关人员进行审核。

1、根据客户提交的财务信息资料，将客户财务信息在信贷管理系统中进行录入（导入）。

2、对录入的财务信息进行校验，审查。看报表是否真实、录入的数据是否与提供的财务信息资料一致、对应信息是否相互衔接。

3、信息录入后在录入的财务信息资料中进行签字认定，对信息的录入及审核负责。

1、由客户填写基本信息采集表，内容包括：客户的行业、属性、联系方式等基础信息。

2、客户对填写的信息采集表进行签章认定，对填写内容负责。

3、将资料交信用社相关人员进行审核。

资料移交

档案保管

操作员

变更登记审查

变更登记录入

1、根据客户信息变更登记表，将已通过审核的客户变更信息在信贷管理系统中进行录入。

2、信息录入后在录入的客户信息变更登记表中进行签字认定，对录入的信息内容负责。

1、对客户提交的客户变更登记内容进行审核，看是否符合变更要求。

2、对客户提交的变更信息审核认定后，在客户变更登记表中签字认定，以对变更信息内容的审核负责。

1、由客户填写变更登记表，并提交相应的客户变更资料证明材料。

2、客户对填写的客户信息变更登记表进行签章认定，对登记的内容负责。

3、将资料交信用社相关人员进行审核。

信息录入

资料归档

风险提示：1、认真审核提交证件的真实性、合法性、有效性，核对复印件与原件是否相符，防止虚假资料。2、采集的证件信息必须有信息提供人、审核人、录入人盖章（签字）明确信息管理中的负责。3、对采集的信息资料要及时移交归档。

1、对采集的客户注册信息进行受理。

2、对受理的客户注册信息进行审核：看受理的客户是否是本社服务区域内的客户，采集信息是否真实，内容是否齐全，是否符合注册条件。

3、审查客户是否在其他信用社（合行）已进行注册。

4、由信息采集人对采集信息符合注册条件的在信息采集表进行签字认定，对提供的注册信息真实性调查负责。

1、由客户提交本单位经营中办理的相关证件。

2、对提交的相关证件进行复印，并在复印件上加盖单位公章对提交的复印件认可。

3、将资料交信用社相关人员进行审核。

1、将已通过审核的客户证件信息在信贷管理系统中进行录入。

2、在录入的证件信息资料上进行签字，对证件信息内容录入负责。

客户填写基本信息采集表

信息审查

信息录入

风险提示：1、严格按照《国民经济行业分类》、人民银行、银监属及省联社等有关部门统计标准进行分类。2、采集的基本信息必须有信息提供人、审核人、录入人盖章（签字），对信息采集的相关责任负责。3、对采集的信息资料要及时移交归档。

1、对客户提交的基本信息采集表内容进行审核，看是内容否齐全，行业、属性等分类是否符合要求。

2、对客户提交的基本信息审核认定后，在信息采集表上签字，以对采集信息内容的审核负责。

1、根据客户信息采集表，将已通过审核的客户基本信息在信贷管理系统中进行录入。

2、信息录入后在录入的信息采集资料上进行签字认定，对录入的信息内容负责。

1、客户注册

2、证件信息

3、基本信息

4、关联关系、关健人信息

5、财务信息

6、客户变更

风险提示：1、认真审查客户关联关系真实性，合法性。2、采集的关联信息必须有信息提供人、审核人、录入人盖章（签字），对信息采集的相关责任负责。3、对采集的信息资料要及时移交归档。

采集客户关联信息

客户注册信息采集

客户注册资料