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2025年国家开放大学《金融风险管理》期末考试备考试题及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险管理的主要目的是（）

A.完全消除所有金融风险

B.接受所有风险并追求高收益

C.在可接受的范围内最大化收益

D.避免所有投资活动

答案：C

解析：金融风险管理的核心在于识别、评估和控制风险，以在可接受的损失范围内实现收益最大化。完全消除风险不现实，接受所有风险并盲目追求高收益可能导致巨大损失，避免所有投资活动则意味着放弃潜在收益。因此，在可接受的范围内最大化收益是金融风险管理的目标。

2.以下哪项不属于金融风险的类型（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.战略风险

答案：D

解析：金融风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等。战略风险虽然对企业整体很重要，但通常不被视为直接的金融风险类型。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险；市场风险是指由于市场价格（如利率、汇率、股价）的不利变动而导致的损失风险；操作风险是指由于内部流程、人员、系统的不完善或失误而导致的风险。

3.风险管理的基本流程通常包括哪些步骤（）

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险识别、风险分析、风险控制、风险处理

C.风险评估、风险识别、风险应对、风险记录

D.风险识别、风险分析、风险应对、风险报告

答案：A

解析：风险管理的基本流程是一个系统性的过程，主要包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要步骤。首先通过风险识别找出可能影响目标的潜在风险因素；然后通过风险评估分析这些风险发生的可能性和影响程度；接着制定和实施风险应对策略来减轻或消除风险；最后通过风险监控持续跟踪风险管理的效果，并根据实际情况调整策略。

4.VaR（风险价值）模型主要用于衡量哪种风险（）

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

答案：C

解析：VaR（ValueatRisk）模型是一种常用的市场风险衡量工具，它通过统计方法估计在给定的时间范围内，给定置信水平下，投资组合可能面临的最大潜在损失。VaR主要用于衡量市场风险，即由于市场价格波动（如利率、汇率、股价）的不利变动而导致的投资组合价值损失。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险；操作风险是指由于内部流程、人员、系统的不完善或失误而导致的风险；流动性风险是指无法以合理价格及时获得充足资金以满足负债和投资需求的风险。

5.以下哪种方法不属于风险分散的范畴（）

A.投资多种不同类型的资产

B.投资同一行业的不同公司

C.投资同一公司的不同证券

D.将资金集中投资于单一股票

答案：D

解析：风险分散是指通过投资多种不相关的资产来降低整体投资组合风险的方法。投资多种不同类型的资产（如股票、债券、房地产）可以分散不同资产类别面临的不同风险；投资同一行业的不同公司虽然行业风险无法完全分散，但可以在一定程度上分散公司特定风险；投资同一公司的不同证券（如股票和债券）也可以在一定程度上分散风险。而将资金集中投资于单一股票则意味着承担了该股票的所有风险，没有实现风险分散，属于风险集中。因此，选项D不属于风险分散的范畴。

6.在风险管理中，风险承受能力是指（）

A.企业能够承受的最大损失金额

B.企业愿意承担的风险类型

C.企业在风险和收益之间愿意做出的权衡

D.企业风险管理的能力和资源

答案：C

解析：风险承受能力是指企业在追求目标时，愿意承担的风险程度和范围，它反映了企业在风险和收益之间的权衡态度。这通常取决于企业的风险偏好、战略目标、财务状况等多种因素。虽然企业能够承受的最大损失金额（选项A）是风险承受能力的一个量化指标，但它只是风险承受能力的一部分。愿意承担的风险类型（选项B）是风险承受能力的一个方面，但不是全部。企业风险管理的能力和资源（选项D）是实施风险管理的条件，与风险承受能力本身不同。因此，选项C最准确地描述了风险承受能力的含义。

7.以下哪种工具通常用于风险转移（）

A.保险合同

B.对冲交易

C.风险自留

D.风险规避

答案：A

解析：风险转移是指将风险转移给第三方承担的过程或策略。保险合同是风险转移最常用的工具之一，通过支付保费，将可能发生的损失转移给保险公司承担。对冲交易（选项B）是一种风险管理的策略，通过建立相反的头寸来降低现有或预期风险，而不是将风险转移给第三方。风险自留（选项C）是指企业自己承担风险，而不是转移给他人。风险规避（选项D）是指通过避免参与可能产生风险的活动来消除风险，也不是转移风险。因此，保险合同是用于风险转移的工具。

8.内部控制环境