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2025年国家开放大学（电大）《金融风险管理与控制》期末考试备考题库及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融风险管理的主要目的是（）

A.完全消除所有金融风险

B.接受所有风险而不进行管理

C.在可接受的风险水平内实现收益最大化

D.避免所有金融交易

答案：C

解析：金融风险管理的核心目标是在识别、评估和控制风险的基础上，通过优化资源配置，在可接受的风险水平内追求最大的收益。完全消除风险不现实，接受所有风险也无法生存，避免所有交易则意味着放弃收益。因此，在可接受的风险水平内实现收益最大化是金融风险管理的最佳目标。

2.以下哪项不属于金融风险的类型（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：D

解析：金融风险的常见类型主要包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。市场风险是指因市场价格变动导致的损失风险；信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险；操作风险是指由于内部流程、人员、系统不完善或外部事件导致的风险。法律风险虽然也属于风险范畴，但通常被视为一种独立的风险类别，而非金融风险的主要类型。

3.风险管理的基本流程通常包括哪些环节（）

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险监控

B.风险识别、风险度量、风险控制、风险报告

C.风险评估、风险识别、风险应对、风险转移

D.风险识别、风险度量、风险应对、风险监控

答案：A

解析：风险管理的基本流程是一个系统性的过程，通常包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要环节。首先通过风险识别找出可能影响目标的潜在风险因素；然后通过风险评估分析风险发生的可能性和影响程度；接着制定并实施风险应对策略；最后通过风险监控持续跟踪风险变化并调整应对措施。选项B、C、D虽然包含了部分环节，但顺序或内容不够完整或准确。

4.VaR（风险价值）模型主要用于衡量哪种风险（）

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

答案：C

解析：VaR（ValueatRisk）即风险价值，是一种常用的市场风险度量方法，主要用于衡量在给定的时间范围内和给定的置信水平下，投资组合可能发生的最大损失金额。它主要关注市场价格波动（如利率、汇率、股价等）带来的风险，因此适用于衡量市场风险。信用风险主要关注交易对手违约的可能性，操作风险关注内部流程或外部事件的影响，流动性风险关注资产变现的能力，这些都与VaR模型的主要应用领域不同。

5.以下哪种方法不属于风险转移的范畴（）

A.保险

B.对冲

C.分包

D.内部控制

答案：D

解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担的管理策略。常见的方法包括购买保险（将损失风险转移给保险公司）、进行金融衍生品对冲（如使用期货、期权等转移价格波动风险）、通过合同将部分风险转移给分包商等。内部控制虽然也是风险管理的重要手段，其主要目的是通过组织、程序、系统等减少或避免风险的发生，属于风险规避或风险控制的范畴，而不是将风险转移给外部方。因此，内部控制不属于风险转移的方法。

6.金融风险的度量方法主要包括（）

A.定性分析和定量分析

B.宏观分析和微观分析

C.定量分析和定性分析

D.统计分析和经济分析

答案：A

解析：金融风险的度量方法主要分为定性分析和定量分析两大类。定性分析侧重于对风险性质、影响、可能性等进行非量化的评估，通常采用专家判断、访谈、问卷调查等方法。定量分析则通过数学模型和统计技术对风险进行量化评估，如计算VaR、信用评分、压力测试等。宏观分析、微观分析、统计分析和经济分析虽然可能在风险度量的过程中使用，但它们本身不是风险度量方法的分类。因此，定性分析和定量分析是金融风险度量的主要方法。

7.压力测试的主要目的是（）

A.评估金融产品在正常市场条件下的表现

B.评估金融产品在极端市场条件下的表现

C.评估金融产品的盈利能力

D.评估金融产品的流动性

答案：B

解析：压力测试是一种重要的金融风险度量技术，其主要目的是评估金融产品、投资组合或整个金融机构在极端但可能的市场条件（压力情景）下的表现和风险暴露。通过模拟极端情况（如市场崩盘、剧烈波动等），观察金融体系或产品可能遭受的损失程度，从而检验其稳健性和资本充足性，并识别潜在的风险点。因此，压力测试的核心在于评估在极端条件下的表现，而非正常市场条件、盈利能力或流动性。

8.以下哪项属于操作风险的来源（）

A.利率波动

B.信用危机

C.内部欺诈

D.汇率变动

答案：C

解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统不完善或外部事件导致的风险。常见的操作风险来源包括内部欺诈（如员工