2024年伊通满族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及.docxVIP

2024年伊通满族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查可以采取哪些方式？()

A.询问和调查

B.审计和评估

C.检查和监督

D.以上都是

2.商业银行吸收存款的利率应当遵守什么原则？()

A.自由浮动原则

B.监管指导原则

C.公平竞争原则

D.利率市场化原则

3.在银行结算账户管理中，对于存款人预留印鉴的保管，下列哪种说法是正确的？()

A.存款人可以随时要求银行返还预留印鉴

B.银行应将存款人预留印鉴长期保管

C.银行应在存款人要求时提供预留印鉴

D.银行应在存款人账户销户时收回预留印鉴

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当采取哪些措施履行反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别和客户身份资料保存

C.进行大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

5.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度内容？()

A.风险管理

B.合规管理

C.业务操作流程管理

D.人力资源管理制度

6.在《中华人民共和国合同法》中，下列哪种情形下，当事人一方有权解除合同？()

A.当事人一方未按约定履行合同义务

B.当事人一方已按约定履行合同义务

C.合同无效或被撤销

D.合同被解除

7.在银行间债券市场，以下哪种交易属于债券回购交易？()

A.债券买卖交易

B.债券质押式回购交易

C.债券买断式回购交易

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的成立必须具备哪些条件？()

A.保险人同意承保

B.保险费已缴纳

C.保险标的已确定

D.以上都是

9.在金融市场中，下列哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.货币

B.债券

C.期权

D.股票

10.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪种行为构成操纵证券市场？()

A.投资者购买大量证券

B.投资者发布虚假信息

C.投资者操纵交易价格

D.投资者持有大量证券

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监督管理中应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.依法、独立原则

C.效率与效能原则

D.保护银行业合法权益原则

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户转移资金

B.买卖、出租、出借身份证件

C.利用虚拟货币进行洗钱

D.通过金融机构进行非法集资

13.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得低于中国人民银行规定的存款利率上限

B.不得高于中国人民银行规定的存款利率上限

C.不得低于中国人民银行规定的存款利率下限

D.不得高于中国人民银行规定的存款利率下限

14.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》中规定的合同成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容明确

C.合同标的合法

D.合同形式合法

15.在金融市场中，以下哪些属于金融衍生品？()

A.外汇期货

B.股票期权

C.债券远期

D.商品期货

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的风险管理和内部控制负责，并应当接受银行业监督管理机构的______。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其反洗钱内部控制制度的有效性进行______。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列______：内容具体确定，并表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。

19.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构必须依法接受______的监督管理。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得损害国家利益、社会公共利益和存款人的合法权益，不得从事损害银行信誉、______的经营活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行的经营决策负有直接责任。()

A.正确B.错误

22.金融机构的反洗钱内部控制制度只需在