2025国考湖南证监局面试如何展现风险嗅觉与底线思维.pdfVIP

2025国考湖南证监局面试如何展现“风险嗅觉”与“底线思

维”

题型一：情景模拟题(共3题，每题10分，总计30分)

题目1(10分):

假设你作为湖南证监局的风险检查人员，在一次对某上市公司进行

例行检查时，发现该公司通过关联方交易操纵利润，且涉及金额较大。

此时，公司负责人找到你，以“项目已进入关键阶段，若此次处罚将

影响公司上市计划”为由，请求从轻处理，并暗示可以通过“适当方

式”表示感谢。你会如何应对这一情景?请详细说明你的处理步骤和

理由。

题目2(10分):

近期，某湖南本土金融机构因违规开展业务被媒体曝光，引发社会

广泛关注。作为证监局的舆情监测员，领导要求你撰写一份舆情应对

方案，以维护监管形象和金融市场稳定。请结合湖南金融市场特点，

提出具体的应对措施和沟通策略。

题目3(10分):

在湖南证监局组织的辖区证券公司风险排查中，你发现某小型券商

存在流动性风险隐患，但该券商以“业务规模小，影响有限”为由，

试图拖延整改。作为检查组成员，你会如何推动问题解决，并确保监

管要求落实到位?

题型二：综合分析题(共2题，每题15分，总计30分)

题目4(15分):

近年来，湖南资本市场发展迅速，但中小微企业融资难、融资贵问

题依然突出。部分企业为获取融资，不惜通过非法集资等高风险手段

扩张，给金融市场带来潜在风险。请结合金融监管政策，分析这一现

象背后的深层次原因，并提出监管层面的应对建议。

题目5(15分):

2024年，湖南证监局重点推进“零容忍”监管体系建设，强化对证

券违法行为的打击力度。有观点认为，过于严厉的监管可能抑制市场

创新活力。请结合监管实践，论述如何在维护市场秩序与鼓励创新之

间取得平衡，并阐述“底线思维”在监管工作中的具体体现。

题型三：政策理解题(共2题，每题15分，总计30分)

题目6(15分):

2024年，中国证监会发布《关于进一步规范证券公司资本市场的指

导意见》,强调加强资本约束和风险隔离。结合湖南辖区证券公司资

本实力普遍偏弱的现状，请分析这一政策对湖南证券市场可能产生的

影响，并提出监管层面的配套措施。

题目7(15分):

近年来，湖南证监局积极推动“监管沙盒”机制试点，鼓励金融科

技创新。但部分创新业务存在合规风险，如“互联网+证券”领域的适

当性管理难题。请结合监管实践，分析如何在鼓励创新的同时守住风

险底线，并阐述“风险嗅觉”在监管创新中的重要性。

题型四：个人认知题(共1题，25分)

题目8(25分):

作为湖南证监局的一名监管人员，你认为如何才能在日常工作中更

好地培养“风险嗅觉”和“底线思维”?请结合监管工作实际，谈谈

你的理解和具体做法。

答案与解析

情景模拟题

题目1(10分)

答案：

1.保持冷静，明确立场：首先，我会保持专业和冷静，明确告知

公司负责人，监管执法必须基于事实和法律，不能以任何理由妥协。

我会强调，任何试图通过不正当方式影响监管决策的行为都是不被允

许的。

2.详细记录，保留证据：我会详细记录对方的要求和暗示，并告

知其这些行为可能涉及商业贿赂，一旦查实将面临更严重的法律后果。

同时，我会将相关情况向上级汇报，确保问题得到妥善处理。

3.依法处理，维护权威：我会依据《证券法》《公司法》等法律

法规，对公司的违规行为进行立案调查，并根据调查结果依法处罚。

同时，我会向公司负责人解释处罚依据，确保其理解监管的严肃性和

公正性。

4.后续跟进，加强监管：在处罚决定作出后，我会持续关注公司

的整改情况，确保其真正吸取教训，避免类似问题再次发生。

解析：

该答案体现了监管人员应有的职业操守和法律意识，通过明确立场、

保留证据、依法处理和后续跟进，既维护了监管权威，又确保了监管

工作的公正性。同时，通过强调法律后果，有效遏制了企业试图通过

不正当方式影响监管决策的企图。

题目2(10分)

答案：

1.快速响应，坦诚沟通：我会立即启动舆情应对机制，第一时间

向公众发布权威信息，说明事实真相，避免谣言传播。同时，我会通

过官方渠道发布道歉声明，承认问题并承诺整改。

2.多方联动，形成合力：我会协调湖南证监局、地方金融监管部

门、媒体和行业协会等多方力量，共同应对舆情。通过联合发布声明、

组织媒体通气会等方式，形成