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2025国考湖南反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册

一、单选题(共10题，每题1分)

1.题目：根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构在反洗钱

工作中应当履行的首要职责是?

A.对客户身份进行尽职调查

B.提供匿名账户服务

C.定期向监管机构报告可疑交易

D.主动监控客户资金流动

2.题目：湖南省反洗钱工作协调小组的主要职责不包括以下哪项?

A.组织制定反洗钱政策

B.协调金融机构落实反洗钱措施

C.对涉嫌洗钱案件进行刑事侦查

D.监督评估金融机构反洗钱合规情况

3.题目：某银行客户频繁进行跨境汇款，但资金来源不明，该行

应采取的措施是?

A.继续为客户办理交易，避免影响客户关系

B.提示客户需提供更多证明材料

C.立即冻结客户账户并报告反洗钱部门

D.向客户解释反洗钱规定，要求其自行说明

4.题目：金融诈骗中，以下哪种行为不属于“电信网络诈骗”的

范畴?

A.通过钓鱼网站窃取客户信息

B.利用社交媒体进行虚假投资宣传

C.伪造银行工作人员身份进行电话诈骗

D.在银行柜台使用伪造的支票

5.题目：湖南省内某企业涉嫌利用跨境账户进行洗钱活动，中国

人民银行长沙中心支行应如何处理?

A.直接对企业进行行政处罚

B.调查企业资金流向并通报公安机关

C.要求企业自行整改，无需监管介入

D.建议企业向法院提起民事诉讼

6.题目：反洗钱客户身份识别制度中，“了解你的客户”(KYC)

的核心要求是?

A.仅核对客户身份证件真伪

B.评估客户的风险等级并记录

C.要求客户提供家庭背景信息

D.忽略客户的交易习惯变化

7.题目：金融诈骗中，“刷单返利”模式的主要风险点在于?

A.银行系统存在技术漏洞

B.参与者利用虚假交易套取信用

C.平台运营商未按规定备案

D.消费者冲动消费导致负债

8.题目：湖南省反洗钱监测分析中心的主要功能是?

A.直接处置涉嫌洗钱案件

B.分析金融机构报送的交易数据

C.制定全省反洗钱政策

D.对反洗钱人员进行培训

9.题目：金融机构在反洗钱工作中，若发现客户涉嫌恐怖融资，

应优先采取的措施是?

A.立即中止交易并报告监管部门

B.通过社交媒体追踪客户行为

C.要求客户签署免责声明

D.询问客户交易目的是否合法

10.题目：金融诈骗中，以下哪种情形最容易导致“非法集资”风

险?

A.企业通过正规渠道发行债券

B.个人承诺高额回报并吸收资金

C.银行提供低息贷款支持项目

D.政府批准的PPP项目融资

二、多选题(共5题，每题2分)

1.题目：金融机构在反洗钱工作中需关注哪些可疑交易信号?

A.客户短期内频繁大额转账

B.交易对手为高风险国家和地区

C.客户无法提供资金来源证明

D.使用现金交易规避监控

E.交易目的与客户身份不符

2.题目：湖南省防范金融诈骗的“三道防线”通常包括哪些?

A.政府监管机构

B.金融机构内部控制

C.公安机关打击犯罪

D.社会公众举报监督

E.消费者自我保护

3.题目：金融诈骗中，电信网络诈骗的常见手段有哪些?

A.伪造银行APP窃取资金

B.虚假投资平台诱导交易

C.冒充公检法机关进行恐吓

D.利用AI换脸进行诈骗

E.通过POS机盗刷信用卡

4.题目：反洗钱客户身份识别制度中，哪些情况需要重新识别客

户身份?

A.客户姓名或证件号码变更

B.客户交易金额显著增加

C.客户国籍变更

D.金融机构发生重大风险事件

E.客户行为模式出现异常

5.题目：金融诈骗中，防范“非法集资”的关键措施有哪些?

A.加强投资者风险教育

B.限制高收益宣传

C.严格审批融资项目

D.银行拒绝为非法集资提供资金通道

E.公安机关开展专项整治

三、判断题(共10题，每题1分)

1.题目：反洗钱工作仅适用于银行等传统金融机构。

2.题目：湖南省内所有企业均需履行反洗钱义务。

3.题目：金融诈骗中，“校园贷”属于正规信贷业务。