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2025证券经纪人秋招题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的主要功能不包括（）

A.筹资功能

B.定价功能

C.交易功能

D.增值功能

2.以下哪种不属于股票的基本特征（）

A.收益性

B.风险性

C.永久性

D.返还性

3.债券按发行主体分类不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

4.证券投资基金反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

5.以下不属于金融衍生工具的是（）

A.期货

B.期权

C.债券

D.互换

6.我国证券交易所的组织形式是（）

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.独资制

7.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

8.证券承销方式不包括（）

A.包销

B.代销

C.自销

D.助销

9.以下属于系统性风险的是（）

A.信用风险

B.经营风险

C.利率风险

D.财务风险

10.证券市场监管的主要手段是（）

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.股票按股东享有权利的不同可分为（）

A.普通股

B.优先股

C.记名股票

D.无记名股票

3.债券的基本要素有（）

A.面值

B.票面利率

C.偿还期限

D.发行价格

4.证券投资基金按运作方式不同可分为（）

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

5.金融衍生工具的基本特征包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

6.证券交易的原则包括（）

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.自愿原则

7.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.货币政策

C.财政政策

D.物价变动

8.证券投资的非系统性风险包括（）

A.信用风险

B.经营风险

C.财务风险

D.利率风险

9.证券市场监管的目标包括（）

A.保护投资者

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低系统性风险

D.防止内幕交易

10.证券经纪业务的特点有（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是有价证券发行和交易的场所。（）

2.股票的收益是固定的，与公司的经营状况无关。（）

3.债券是一种所有权凭证。（）

4.开放式基金的规模是固定的。（）

5.金融衍生工具的价值取决于基础金融产品价格的变动。（）

6.证券交易所是证券交易的有形场所。（）

7.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的指标。（）

8.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。（）

9.系统性风险可以通过分散投资来消除。（）

10.证券市场监管的主要目的是防止市场操纵。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券市场的功能。

答：证券市场有筹资功能，为企业和政府筹集资金；定价功能，形成合理价格；资本配置功能，引导资金流向高效企业；分散风险功能，投资者可分散投资。

2.简述股票与债券的区别。

答：股票是所有权凭证，债券是债权凭证；股票收益不固定，债券有固定利息；股票无到期日，债券有偿还期限；股票风险高，债券相对低。

3.简述证券投资基金的特点。

答：集合投资，将零散资金集中；专业管理，由专业团队运作；组合投资分散风险；利益共享、风险共担；流动性强，可随时买卖。

4.简述证券市场监管的意义。

答：保护投资者利益，增强信心；维护市场公平、透明和效率；降低系统性风险，保障市场稳定；促进市场健康发展，发挥经济功能。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论证券市场对经济发展的作用。

答：证券市场能为企业和政府融资，促进经济建设；优化资源配置，提高经济效率；反映经济状况，引导投资；增加居民财产性收入，拉动消费。

2.讨论如何防范证券投资风险。

答：可通过分散投资，投资不同证券；深入研究，了解投资对象；合理配置资产，控制仓位；关注宏观经济和政策变化，及时调整策略。

3.讨论证券经纪人在证券市场中的作用。

答：为投资者提供专业咨询，帮助选择投资产品；促成交易，提高市场流动性