银行台账管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强银行内部管理，规范台账工作，提高工作效率，确保银行各项业务稳健运行，特制定本制度。

第二条本制度适用于银行各级机构、各部门及全体员工。

第三条本制度依据国家有关法律法规、银行各项规章制度以及内部管理要求制定。

第二章账台管理职责

第四条账台管理部门负责全行台账的统一管理，包括台账的设立、审核、监督、检查和归档等工作。

第五条账台管理人员应具备以下职责：

1.负责制定台账管理制度，并组织实施；

2.负责对全行台账进行审核、监督和检查；

3.负责台账的设立、修改、变更和撤销等工作；

4.负责台账的归档、保管和销毁等工作；

5.负责组织培训和指导全行员工进行台账管理。

第三章账台设立与审核

第六条账台设立应符合以下要求：

1.符合国家法律法规和银行内部管理制度；

2.适应业务发展需要，有利于提高工作效率；

3.内容完整、结构合理、便于查阅。

第七条账台设立程序：

1.提出设立申请，经相关部门审核；

2.账台管理部门审批；

3.账台管理人员设立账台。

第八条账台审核程序：

1.账台管理人员对账台设立申请进行审核；

2.审核内容包括：是否符合设立要求、内容是否完整、结构是否合理等；

3.审核通过的账台，报账台管理部门审批。

第四章账台使用与监督

第九条账台使用应符合以下要求：

1.严格按照账台内容进行操作；

2.不得篡改、伪造、销毁账台；

3.不得将账台用于非法目的。

第十条账台监督程序：

1.账台管理人员对账台使用情况进行监督；

2.监督内容包括：账台操作是否符合规定、是否存在违规行为等；

3.发现问题，及时上报账台管理部门。

第五章账台归档与销毁

第十一条账台归档应符合以下要求：

1.账台归档应按照规定的时间、范围和程序进行；

2.账台归档材料应完整、真实、准确；

3.账台归档材料应分类存放，便于查阅。

第十二条账台销毁应符合以下要求：

1.账台销毁应按照规定的时间、范围和程序进行；

2.账台销毁前，应进行审核，确认无保留价值；

3.账台销毁应采取安全、环保的方式。

第六章奖励与处罚

第十三条对在账台管理工作中表现突出的个人和集体，给予表彰和奖励。

第十四条对违反本制度的行为，根据情节轻重，给予批评教育、警告、记过、降职、撤职等处分。

第七章附则

第十五条本制度由银行总部负责解释。

第十六条本制度自发布之日起施行。

第十七条本制度如有未尽事宜，由银行总部根据实际情况予以补充和完善。

第2篇

第一章总则

第一条为加强银行内部管理，规范台账工作，确保台账资料的真实性、完整性和安全性，提高工作效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及有关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本行所有部门及员工，涉及各类台账的建立、使用、保管和销毁等工作。

第三条本制度遵循以下原则：

（一）真实性原则：台账资料必须真实、准确、完整地反映业务活动情况；

（二）完整性原则：台账内容应全面覆盖业务活动的各个环节；

（三）安全性原则：确保台账资料的安全，防止丢失、损坏和泄露；

（四）及时性原则：台账资料应及时更新，确保信息准确无误。

第二章账台管理

第四条账台设立

（一）根据业务需要，设立相应的账台，包括但不限于现金账台、账户账台、贷款账台等；

（二）账台名称应明确，便于识别和管理；

（三）账台设置应合理，方便员工操作和监督。

第五条账台使用

（一）员工使用账台时，应遵守操作规程，确保账台安全；

（二）员工应熟悉账台使用方法，提高工作效率；

（三）严禁私自调换、挪用账台。

第六条账台保管

（一）账台应由专人负责保管，定期检查账台的安全状况；

（二）账台存放地点应安全、通风、干燥，防止账台损坏；

（三）账台遗失或损坏，应及时上报，并按规定程序处理。

第三章账簿管理

第七条账簿设立

（一）根据业务需要，设立各类账簿，包括但不限于日记账、总账、明细账等；

（二）账簿名称应规范，便于查找和管理；

（三）账簿设置应合理，符合会计核算要求。

第八条账簿使用

（一）员工使用账簿时，应遵守会计准则和操作规程；

（二）账簿记录应清晰、准确、完整，不得涂改、挖补；

（三）严禁伪造、篡改账簿。

第九条账簿保管

（一）账簿应由专人负责保管，定期检查账簿的安全状况；

（二）账簿存放地点应安全、通风、干燥，防止账簿损坏；

（三）账簿遗失或损坏，应及时上报，并按规定程序处理。

第四章账套管理

第十条账套设立

（一）根据业务需要，设立各类账套，包括但不限于现金账套、账户账套、贷款账套等；

（二）账套名称应规范，便于查找和管理；

（三）账套设置应合理，符合会计核算要求。

第十一条账套使用

（一）员工使用账套时，应