2025年融资融券业务知识考试试题题库(附答案).docxVIP

2025年融资融券业务知识考试试题题库(附答案)

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.投资者参与融资融券交易前，需与证券公司签订的基础协议是（）。

A.《证券交易委托代理协议》

B.《融资融券业务合同》

C.《风险揭示书》

D.《客户适当性评估表》

答案：B

2.融资融券交易中，维持担保比例的计算公式为（）。

A.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

B.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）

C.（信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）

D.（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当日开盘价）

答案：B

3.根据现行规定，融资融券标的证券的流通股本应不少于（）。

A.1亿股或流通市值不低于5亿元

B.2亿股或流通市值不低于10亿元

C.3亿股或流通市值不低于15亿元

D.5亿股或流通市值不低于20亿元

答案：A

4.投资者融券卖出后，需通过（）方式偿还融入的证券。

A.买入并还券或直接还券

B.卖出相同数量的证券

C.现金等价物置换

D.抵押其他证券

答案：A

5.某投资者信用账户内有现金50万元，融资买入A股票10万股（每股价格10元，融资利率8%），此时维持担保比例为（）。（假设无其他负债）

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

答案：C（计算：（50万+10万×10元）/（10万×10元）=150万/100万=150%）

6.融资融券交易中，客户信用证券账户内的证券（）。

A.可用于普通证券账户的转户操作

B.属于客户资产，证券公司不得挪用

C.证券公司有权处置以覆盖风险

D.所有权归证券公司所有

答案：B

7.当维持担保比例低于（）时，证券公司会向客户发出追加担保物通知。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答案：A

8.融资融券业务中，标的证券被暂停上市后，客户未在约定期限内了结相关负债的，证券公司应（）。

A.继续等待恢复上市

B.按照合同约定进行强制平仓

C.与客户协商延期

D.上报证券交易所处理

答案：B

9.投资者申请融资融券交易权限时，需满足的资产门槛通常为（）。

A.申请前20个交易日日均证券类资产不低于50万元

B.申请前30个交易日日均证券类资产不低于100万元

C.申请前10个交易日日均证券类资产不低于30万元

D.无资产要求

答案：A

10.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A.当日开盘价

B.前收盘价

C.最新成交价

D.当日均价

答案：C

11.融资融券交易中，客户信用资金账户的资金来源（）。

A.仅能为客户自有资金

B.可包含融资所得资金

C.可包含融券所得资金

D.可包含他人转入资金

答案：A

12.客户信用账户内担保物的市值波动导致维持担保比例低于平仓线，且未在（）个交易日内追加担保物的，证券公司可执行强制平仓。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

13.融资融券业务中，证券公司向客户收取的利息费用计算依据是（）。

A.融资买入金额×融资利率×实际占用天数

B.融资买入证券数量×融资利率×实际占用天数

C.信用账户总资产×融资利率×实际占用天数

D.客户自有资金×融资利率×实际占用天数

答案：A

14.标的证券被调出融资融券标的范围后，客户已开展的相关融资融券交易（）。

A.必须立即了结

B.可继续持有至到期

C.需在1个交易日内了结

D.由证券公司强制平仓

答案：B

15.投资者通过融资买入的证券（）。

A.可用于普通证券账户卖出

B.只能用于偿还融资负债

C.可随意卖出

D.需经证券公司审批后卖出

答案：B

16.融资融券交易中，“卖券还款”指令的优先顺序是（）。

A.先偿还逾期利息，再偿还融资本金

B.先偿还融资本金，再偿还利息

C.按合约到期日先后顺序偿还

D.按融资利率高低顺序偿还

答案：C

17.客户申请融资融券合约展期时，需满足的维持担保比例条件是（）。