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2025年银行反洗钱能力专项训练测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填写在括号内）

1.金融机构开展客户身份识别时，核心要求是（）。

A.减少客户投诉

B.建立客户信任

C.采取合理措施了解客户的真实身份

D.尽快完成开户流程

2.根据《反洗钱法》，金融机构发现或者疑似发现客户交易活动存在洗钱、恐怖融资嫌疑的，应当立即向（）报告。

A.上级管理部门

B.中国人民银行当地分支机构

C.客户的开户行

D.司法机关

3.以下哪项交易通常被认为是反洗钱客户身份识别过程中的例外情况？（）

A.大额现金存取

B.匿名或假名购买预付卡

C.通过第三方识别客户身份

D.对公账户的大额转账

4.可疑交易报告（STR）的核心要素通常不包括（）。

A.客户基本信息

B.可疑交易描述

C.金融机构内部处理意见

D.客户的预期收入情况

5.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束或者交易发生之日起，至少保存（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.7年

6.为客户开立匿名或假名账户是（）的行为。

A.合法合规

B.视具体业务而定

C.违反反洗钱规定

D.受到客户授权即可

7.金融机构反洗钱内部控制体系不包括（）。

A.反洗钱政策制度

B.反洗钱培训计划

C.客户投诉处理流程

D.反洗钱资金投入预算

8.恐怖融资活动与普通犯罪活动的主要区别在于其目的是（）。

A.经济利益最大化

B.政治或意识形态目的

C.社会影响最小化

D.使用暴力手段

9.以下哪个领域被认为是当前反洗钱面临的新兴挑战？（）

A.传统银行柜面业务

B.虚拟货币交易

C.本地企业账户管理

D.现金存取业务

10.“了解你的客户”原则（KYC）的基础是（）。

A.客户的财富水平

B.客户的信用评级

C.客户身份的真实性和完整性

D.客户的交易频率

11.金融机构进行客户交易监测时，主要关注的是（）。

A.客户的满意度

B.交易是否符合客户常规行为模式

C.交易金额的大小

D.交易的地理位置

12.在反洗钱合规管理中，通常被称为“三道防线”的是（）。

A.业务部门、合规部门、审计部门

B.柜员、客户经理、风险经理

C.董事会、高级管理层、风险委员会

D.内部审计、外部审计、监管检查

13.金融机构发现客户身份资料存在伪造、变造等可疑情况时，应（）。

A.立即中止业务办理

B.要求客户提供更详细的证明材料

C.忽略并继续办理业务

D.向客户解释并要求其配合调查

14.反洗钱宣传教育的目的是（）。

A.降低金融机构运营成本

B.提高客户对金融服务的认知

C.增强员工和客户的反洗钱意识

D.推广特定金融产品

15.以下哪项行为可能构成洗钱活动？（）

A.个人通过正规渠道进行跨境汇款

B.利用多个账户分散大额现金交易

C.企业通过银行进行正常经营性转账

D.客户使用银行卡购买商品

二、判断题（请将“正确”或“错误”填写在括号内）

1.任何客户进行大额交易都必须进行额外的尽职调查。（）

2.金融机构可以因为客户投诉而免除其反洗钱义务。（）

3.可疑交易报告（STR）的提交主体仅限于银行金融机构。（）

4.反洗钱工作只需要合规部门负责，与其他部门无关。（）

5.客户的国籍或所在国家/地区是客户身份识别的重要信息。（）

6.如果客户拒绝提供必要身份证明，金融机构可以强行为其办理业务。（）

7.金融机构内部进行的反洗钱培训是形式主义，不影响实际工作。（）

8.任何涉及现金的交易都容易产生洗钱风险。（）

9.虚拟货币的交易不受反洗钱法律法规的监管。（）

10.金融机构对客户尽职调查的结果可以完全依赖第三方机构提供的信息。（）

11.发现恐怖融资可疑交易后，金融机构应优先考虑客户的商业利益。（）

12.反洗钱内部控制的有效性需要通过定期的内部审计来评估。（）

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