宁陕县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

宁陕县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，应当遵循以下哪项原则？()

A.保密原则

B.自愿原则

C.便利原则

D.公平原则

2.以下哪项不属于银行的基本业务？()

A.吸收存款

B.发放贷款

C.代理保险

D.购买国债

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪项条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有相应的金融从业经验

C.具有大学本科以上学历

D.具有上述所有条件

4.银行在办理结算业务时，应当遵循以下哪项原则？()

A.保密原则

B.自愿原则

C.安全原则

D.公平原则

5.以下哪项不属于银行业金融机构应当依法披露的信息？()

A.财务会计报告

B.经营情况

C.风险控制情况

D.董事、高级管理人员名单

6.银行在办理信用卡业务时，应当对持卡人的信用状况进行审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.收入水平

B.工作稳定性

C.债务情况

D.年龄

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当多久进行一次？()

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.需要时随时进行

8.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.利率风险

C.信用风险

D.操作风险

9.银行在办理贷款业务时，应当对借款人的以下哪项信息进行审查？()

A.个人信用报告

B.身份证明

C.财务状况

D.以上所有

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守以下哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国刑法》

11.以下哪些属于银行贷款的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

12.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立健全以下哪些制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.人力资源管理制度

13.以下哪些行为属于银行业金融机构的违规行为？()

A.擅自提高存款利率

B.擅自降低贷款利率

C.擅自发行金融债券

D.擅自进行跨境交易

14.银行业金融机构在客户服务方面，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.便利原则

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，取消其任职资格，并处以五十万元以上二百万元以下罚款。

16.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并保证所报送报表的真实、准确、完整。

17.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保障银行业金融机构的稳健运行。

18.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定本机构的业务规则，建立、健全本机构对存款、贷款、结算等业务的管理制度。

19.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，对存款人提交的证明文件的真实性、有效性进行审查，并按照规定办理存款业务。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备金融从业经验，并经过国务院银行业监督管理机构的批准。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构可以不按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部执行，无需向监管机构报告。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守合同法的规定。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确