合规绩效管理考核新规制度.docVIP

XXXX农村信用合作联社

合规绩效考评措施

第一条为了引导XXXX农村信用合作联社（以下简称：XXX联社）全体职员树立“合规发明价值”意识，确保辖属各分支机构各项经营活动遵照合规标准，实现XXXX联社连续健康发展，特制订本制度。

第二条本措施所称合规是指，使XXXX联社及辖属分支机构全部活动和所适用法律法规、监管要求、规则、自律性组织制订相关准则，和适适用于农村信用社本身业务活动规章制度和行为准则相一致，同时还应符合更广义老实可信和道德行为准则。

第三条本措施适适用于XXXX联社辖属各信用社及全体职员（以下简称：被考评单位）。

第四条本措施实施按季监控，年度考评。

第五条合规绩效考评遵照“经营和合规并重”标准。以年度绩效工资考评措施为基础，实施定量指标考评和定性指标考评相结合，双百分加权制考评。即：定量指标和定性指标在其各自考评中均按百分制考评，而合规绩效考评得分则分别以定量指标和定性指标考评得分，按定量指标占比85%、定性指标占比15%加权计算后确定。

第六条定量指标考评由XXXX联社依据各年度工作关键不一样，而按年进行适时调整。每十二个月度公布一次。

第七条定性指标关键考评被考评单位在经营管理工作中合规情况。依据被考评单位经营管理中出现违规问题性质，分别给不一样档次扣分。

第八条违规问题性质。本措施所指违规问题关键以《内蒙古农村信用社职员纪律处分暂行要求》中所列举违规事项为依据。并依据违规行为造成后果轻重、损失大小、影响恶劣程度和违规行为人主观动机等，区分为：通常违规、严重违规。

第九条本制度所指通常违规，其行为关键包含以下：

1、信贷人员无故拒绝办理信贷业务和提供相关服务；

2、借款协议、担保协议、借款凭证等内容填写不规范；

3、贷款台账、分户账、借据月（年）末数字查对不一致；

4、对到期贷款未按要求推行催收手续；

5、贷款审查岗人员因审查程序走过场，造成借款协议、担保协议无效；

6、未依据审查提出贷和不贷和金额、期限、用途、方法和限制性条款等提议；

7、未按要求审查验证信贷资料完整性、正当性；

8、未按要求对借款人授信额度进行审查；

9、审查经过贷款责任人不明确信贷业务；

10、同意没明确调查、审查第一责任人信贷业务；

11、同意信贷业务未明确签署意见；

12、违反要求泄露审贷会议事项及结果；

13、贷款占用形态反应不实；

14、贷后检验走过场,对问题应发觉而未发觉;对发觉问题不汇报，也未采取对应方法；

15、贷款发放后未按要求进行信贷跟踪检验或无书面检验汇报；

16、办理贷款展期手续不符合要求；

17、违规办理内部职员及其近亲属贷款或提供担保；

18、违反信贷档案管理要求,造成信贷档案资料遗失、损毁；

19、未建立不良贷款监控台账；

20、收回不良贷款后，未立即注销贷款本息；

21、实施以资抵债后，经同意仍未注销贷款本息，或未转登记待处理抵债资产台账；

22、在信贷资产风险分类中，不实施不良信贷资产认定标准和程序，有意低估或高估信贷资产风险，或违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真；

23、未对接收抵债资产建立分类卡片或登记簿并统计抵债资产相关要素；

24、未按要求要求不定时对抵债资产接收、管理、处理等情况进行监督检验，或对违规违章行为发觉后未立即处理；

25、抵债资产在保管过程中，因保管不善造成资产损失、丢失；

26、抵债资产接收后，无特殊原因未立即办理相关过户手续；

27、对已同意核销、置换不良贷款或其它损失，未建立健全监督检验制度，或未定时实施检验；

28、无特殊原因库存现金超限额；

29、现金兑换没有按券种登记；

30、违反实名制要求办理储蓄账户，开立手续或开立审查不严；

31、营业人员进行交接班时未作交接登记，或违反要求调剂现金；

32、事后监督和临柜人员私自相互替班和同岗办公；

33、营业终了没有实施双人封包入库；

34、业务专用章未按要求移交；

35、丢失原始凭证、账页、账卡不汇报，私自补制；

36、对储蓄账户大额现金管理未按要求操作；

37、违反要求办理储蓄存款查询、冻结、扣划手续；

38、事后监督未推行监督职责，不按程序逐笔审核凭证、账表，对存在差错或隐患未发觉或未责令纠正；

39、违反要求办理存款人死亡后或全部权有争议存款过户、支付；

40、违反要求办理挂失、托收、提前支取、续存等手续；

41、填制、取得原始凭证不符合要求；

42、以不符合要求会计凭证作为记账凭证；

43、未按要求使用文字或本位币记账；

44、不按要求对业务处理进行全方面复核；

45、办理业务未立即入账或记账串户，会计账务处理不正确；

46、会计核实不立即造成账务积压；

47、受理会计凭证审查不严，要素不全；

48、证、账、表、簿不按要求加盖业务印章、个人名章；

49、未坚持现金收付款项