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Thegreatunbanking
Swingeingfineshavemadebankstoorisk-averse
Itistimetorethinkanti-money-launderingru
Printedition|Leaders
Jul6th2017
INTHEgo-goyearsbeforethefinancialcrisis,banksgrewcaresabout
dirtymoney.BNPParibashelpedsanctions-busters,HSBCchannelled
MexicandrugtakingsandDeutscheBankmovedcashforRussianlaunderers.
Whenregulatorsbegantotakeoversightseriously,themoneymenpaidahigh
price.BNPalonewasfined$8.9bnandtemporarilybarredfromdollar
clearing(seearticle).Dozensofotherbankshavefacedstiffpenalties.
Thecrackdownwasmerited.Butsomeofitsresultshavebeenperverse.
Bankshavepulledawayfromclientstheymightcommitfinancialcrimes
andthereforeregardastoodangeroustoserve.Manyhavedoneso
indiscriminately(seearticle).Money-transferfirms,especiallythosehandling
remittancestopoorcountries,andcharitiesthatworkinconflictzones,have
beenhithardbythis“derisking”.SohavebanksinAfrica,easternEurope,
的非化
高额罚款让过于规避风险现在是重新考虑反洗钱规则的时
候了
印刷版|Leaders
2017年7月6日
在金融前的繁荣岁月里，对脏钱变得越来越粗心。法国巴黎银
行帮助破坏者，汇丰墨西哥，德意志为俄罗斯洗钱
者转移现金。当机构开始认真对待时，金融家付出了高昂的代价。
仅法国巴黎就被罚款89亿，并暂时被进行（见文章）。
其他数十家也严厉处罚。
这次是值得的。但它的一些结果却是反常的。担心这些客户可能会犯
下金融，因此他们认为这些客户太而无法为其服务，因此他们已
经远离了这些客户。许多人不加区别地这样做（见文章）。汇款公司，特别是
那些处理向贫穷国家汇款的公司，以及在地区开展工作的慈善机构，受到
了这种“去风险化”的沉重打击。非洲、东
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