定陶县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

定陶县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有金融行业工作经验

B.具有良好的品行和履职能力

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.商业银行在办理个人存款业务时，应保证存款本金的安全，以下哪项不属于商业银行应承担的义务？()

A.保障存款人账户的独立性和保密性

B.保证存款本金不受任何单位或个人干预

C.及时通知存款人账户变动情况

D.提供存款保险服务

3.按照《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同，可以采用以下哪些形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.传真形式

D.以上都是

4.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》对商业银行经营规则的规定？()

A.商业银行不得从事证券经营业务

B.商业银行不得向关系人发放信用贷款

C.商业银行应当遵守资本充足率监管要求

D.商业银行可以自行决定利率水平

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须保证发行文件的真实、准确、完整，以下哪项不属于发行文件的内容？()

A.证券发行人的基本情况

B.证券发行人的财务会计报告

C.证券发行人的经营计划

D.证券发行人的法定代表人简历

7.以下哪项不属于《中华人民共和国保险法》规定的保险合同应当载明的事项？()

A.保险人名称

B.保险费

C.保险金额

D.保险代理人签名

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明

B.进入涉嫌违法行为发生场所进行调查

C.查阅、复制有关文件和资料

D.以上都是

9.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规则

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.处理银行业金融机构的纠纷

10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，应当具备哪些条件？()

A.具有合法的证券经营业务许可证

B.具有合格的证券经纪人

C.具有健全的内部控制制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.配合反洗钱调查

E.定期向监管机构提交反洗钱报告

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同订立原则？()

A.诚实信用原则

B.平等原则

C.公平原则

D.自愿原则

E.实际履行原则

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪些业务活动？()

A.证券经营业务

B.信托业务

C.保险业务

D.货币兑换业务

E.非法集资业务

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱工作措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.配合反洗钱调查

D.加强内部控制和风险管理

E.定期开展反洗钱培训

15.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，应当具备以下哪些条件？()

A.具有合法的证券经营业务许可证

B.具有合格的证券经纪人

C.具有健全的内部控制制度

D.具有符合规定的风险控制指标

E.具有良好的市场声誉

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和履职能力，同时具备大学本科以上学历或同等专业水平，并且具有______工作经验。

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他可以确认______的形式。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行______，对大额交易和可疑交易进行报告。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当