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投资顾问考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种资产流动性最强？（）

A.股票B.现金C.房产D.债券

答案：B

2.市盈率的计算公式是（）

A.股价/每股净资产B.股价/每股收益C.净利润/净资产D.总市值/净利润

答案：B

3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

4.基本分析的重点是（）

A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.区域分析

答案：C

5.风险承受能力较低的投资者适合投资（）

A.股票型基金B.债券型基金C.期货D.权证

答案：B

6.下列属于货币政策工具的是（）

A.税收政策B.政府支出C.公开市场业务D.产业政策

答案：C

7.技术分析的理论基础是（）

A.道氏理论B.波浪理论C.江恩理论D.有效市场假说

答案：A

8.公司的速动比率是（）反映的指标。

A.长期偿债能力B.短期偿债能力C.营运能力D.盈利能力

答案：B

9.资本市场线的斜率是（）

A.夏普比率B.特雷诺比率C.詹森指数D.信息比率

答案：A

10.下列哪项不属于资产配置的步骤（）

A.明确投资目标和限制因素B.选择具体证券C.明确资本市场的期望值D.确定有效资产组合的边界

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资顾问服务内容包括（）

A.投资品种选择B.投资组合建议C.理财规划建议D.代替客户操作账户

答案：ABC

2.影响股票价格的宏观因素有（）

A.宏观经济政策B.行业发展状况C.公司经营业绩D.市场利率

答案：AD

3.以下属于金融衍生工具的有（）

A.期货B.期权C.互换D.基金

答案：ABC

4.资产配置的类型有（）

A.战略性资产配置B.战术性资产配置C.恒定混合策略D.投资组合保险策略

答案：ABCD

5.技术分析的要素包括（）

A.价B.量C.时D.空

答案：ABCD

6.基本分析主要包括（）

A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.心理分析

答案：ABC

7.下列属于债券特征的有（）

A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性

答案：ABCD

8.投资顾问业务与经纪业务的区别在于（）

A.服务方式B.服务对象C.服务内容D.收费模式

答案：ACD

9.影响行业兴衰的主要因素有（）

A.技术进步B.产业政策C.社会习惯的改变D.经济全球化

答案：ABCD

10.股票投资风格分类体系包括（）

A.按公司规模分类B.按股票价格行为分类C.按公司成长性分类D.按行业分类

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资顾问可以直接代理客户进行证券买卖操作。（）

答案：错误

2.市盈率越高，股票投资价值越大。（）

答案：错误

3.资产配置能够降低投资组合的非系统性风险。（）

答案：正确

4.技术分析适用于短期投资分析。（）

答案：正确

5.宏观经济政策对证券市场影响不大。（）

答案：错误

6.债券的票面利率越高，其价格波动越大。（）

答案：错误

7.投资顾问服务收费只能按照服务期限收取。（）

答案：错误

8.行业处于成熟期时，企业的利润增长速度最快。（）

答案：错误

9.有效市场假说认为市场价格已经反映了所有信息。（）

答案：正确

10.风险偏好型投资者更倾向于投资低风险产品。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资顾问为客户制定投资规划的基本流程。

答案：先了解客户财务状况、投资目标、风险承受能力等；再进行市场和产品分析；接着制定投资规划方案；与客户沟通调整方案；最后实施并持续跟踪调整。

2.说明基本分析和技术分析的主要区别。

答案：基本分析从宏观、行业、公司基本面出发，研究内在价值；技术分析则基于历史交易数据，通过图表等分析价格趋势，不考虑基本面因素。

3.简述资产配置的重要性。

答案：能分散风险，不同资产相关性不同，