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2025国考青岛金融监管局历年高频易错题大数据

青岛金融监管局2025国考高频易错题（法律与实务类）

一、单选题（共10题，每题1分）

（针对《银行业监督管理法》《金融稳定法》等法律法规在青岛自贸区应用的易错点）

1.某青岛自贸区银行分支机构因违规发放贷款被监管机构处罚，依据《银行业监督管理法》，该机构负责人可能面临的行政责任不包括以下哪项？

A.责令暂停部分业务权限

B.处以3万元以下罚款

C.撤销任职资格

D.判处5年以下有期徒刑

2.青岛某金融机构通过互联网非法集资，涉案金额超2000万元。根据《金融稳定法》，该机构及责任人的行政处罚范围不包括：

A.没收违法所得

B.处以非法集资金额1%以上5%以下的罚款

C.责令关闭业务部门

D.对直接责任人处以10万元以上50万元以下的罚金

3.以下哪种青岛金融机构的业务活动不属于《银行业监督管理法》的监管范围？

A.民营银行

B.小额贷款公司

C.金融租赁公司

D.外资银行青岛分行

4.若青岛某银行在信贷审批中未充分核查借款人真实用途，导致资金被挪用，依据《商业银行法》，该银行的合规风险点主要涉及：

A.内部控制缺陷

B.信用风险转移

C.操作风险暴露

D.市场风险传导

5.青岛地方性法人金融机构在青岛自贸区开展跨境业务时，必须满足《金融稳定法》中的哪项要求？

A.资本充足率不低于10%

B.汇率风险敞口控制在15%以内

C.具备独立的合规审查部门

D.外汇交易需通过境内指定中介

6.某青岛企业因财务造假向银行申请贷款，银行在尽职调查中未发现虚假信息。依据《银行业监督管理法》，该银行可能被监管机构认定为：

A.违规放贷

B.信息披露不充分

C.风险评估失职

D.资产质量不达标

7.青岛某金融机构在业务宣传中夸大收益，误导投资者。根据《金融广告法》，该机构可能面临的法律责任不包括：

A.责令改正并处以罚款

B.暂停相关业务3个月

C.对高管处以1万元以上5万元以下的罚款

D.判处公司10年以下有期徒刑

8.青岛某银行因系统漏洞导致客户资金泄露，依据《网络安全法》，该银行应向监管机构报告的时间要求是：

A.2小时内

B.6小时内

C.12小时内

D.24小时内

9.《青岛自贸试验区金融创新监管办法》中，针对青岛金融机构的“监管沙盒”机制，以下表述错误的是：

A.允许在有限范围内测试创新产品

B.可豁免部分合规要求

C.需定期向监管机构提交报告

D.测试失败可能导致机构直接破产

10.青岛某信托公司违规设立资金池，依据《信托法》，该行为的法律后果不包括：

A.责令停止违规业务

B.没收违法所得

C.对责任高管处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

D.直接吊销公司营业执照

二、多选题（共8题，每题2分）

（针对青岛地方性金融机构监管与青岛自贸区政策衔接的易错点）

1.青岛某村镇银行在青岛自贸区试点“绿色信贷”业务，依据《商业银行法》及相关青岛地方性金融法规，该业务需满足的条件包括：

A.贷款利率不得低于LPR+20%

B.项目需经青岛生态环境局备案

C.资本占用按1%计算

D.必须配套环境风险监测方案

2.青岛某证券公司因内控缺陷导致客户账户被非法操作，依据《证券法》及相关青岛金融监管规定，该公司的整改措施可能包括：

A.调整风控指标考核权重

B.对直接责任人处以3万元罚款

C.追加配备合规人员

D.暂停开立新客户账户

3.《青岛自贸试验区金融创新监管办法》中，金融机构参与“监管沙盒”试点需提交的文件清单可能包括：

A.创新方案说明书

B.风险处置预案

C.第三方评估机构意见

D.监管机构认可的测试用户协议

4.青岛某保险公司因未按规定披露投资组合信息，依据《保险法》及青岛地方细则，该公司的法律责任可能包括：

A.责令限期改正

B.处以50万元以上200万元以下的罚款

C.对高管处以违法所得2倍的罚款

D.暂停销售相关产品

5.青岛某企业通过青岛自贸区银行跨境人民币贷款业务融资，依据《跨境人民币业务管理办法》，该业务需满足的监管要求包括：

A.贷款用途需符合青岛自贸区产业规划

B.贷款利率不得低于国内贷款基准利率

C.需提供境内担保或第三方增信

D.外汇风险敞口需经青岛外汇局备案

6.青岛某融资租赁公司因虚构租赁物套取资金被监管机构处罚，依据《融资租赁法》及青岛地方细则，该公司的风险点可能涉及：

A.资产真实性核查不严

B.内部交易流水异常

C.资本充足率不足

D.缺乏独立的财务审计

7.《青岛自贸试验区金融风险监测预警办法》中，金融机构需重点监测的风险指标包括：

A.不良贷款率上