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风险评估与预防控制流程工具指南

一、适用范围与应用场景

本流程工具适用于各类组织开展全面风险评估与预防控制工作的场景，具体包括但不限于：

日常运营管理：如生产制造企业的生产安全、供应链中断风险，服务企业的客户投诉、服务质量波动风险等；

项目全周期管理：如新项目立项、产品研发、市场拓展等过程中的技术可行性、资源投入、政策合规性风险；

重大决策支持：如企业并购、战略调整、大额投资等决策前的风险识别与防控方案制定；

合规与应急管理：如数据安全、环境保护、劳动用工等合规性风险排查，以及突发（如火灾、舆情危机）的预防控制预案制定。

通过系统化应用本流程，组织可提前识别潜在风险，制定针对性防控措施，降低风险发生概率及影响程度，保障目标实现。

二、流程操作步骤详解

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

目标：通过多维度、多渠道的信息收集，识别组织在目标实现过程中可能面临的所有潜在风险。

操作步骤：

明确风险识别范围

根据评估对象（如项目、部门、业务流程），确定风险边界的“时间范围”（如项目周期、年度）、“空间范围”（如涉及的部门、区域）、“业务范围”（如研发、生产、销售等环节）。

选择识别方法

头脑风暴法：组织技术部、运营部、财务部等相关岗位人员，围绕“可能影响目标实现的不确定性因素”自由发言，记录所有潜在风险点；

检查表法：参考行业风险案例库、历史风险事件记录、法律法规及标准清单（如《安全生产法》《数据安全法》），对照检查表逐项核对风险；

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“订单处理流程”“产品研发流程”），识别流程中的关键节点（如审批环节、资源交接点）及潜在风险（如审批延误、信息传递错误）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，分析外部环境（市场、政策、技术）和内部条件（资源、能力）带来的风险。

记录风险信息

将识别到的风险点详细记录至《风险识别清单》（见表1），明确风险名称、风险描述（具体说明风险的表现形式、触发条件）、涉及部门/岗位、识别日期、识别方法等信息。

（二）风险分析：评估风险发生概率及影响程度

目标：对识别出的风险进行分析，评估其发生的可能性及对组织目标的影响程度，为风险分级提供依据。

操作步骤：

确定分析维度

可能性：风险发生的概率，可通过“极低（≤10%）、低（11%-30%）、中（31%-70%）、高（71%-90%）、极高（＞90%）”五级描述；

影响程度：风险发生后对组织目标（如盈利能力、声誉、合规性）的影响，分为“轻微（影响较小，可快速恢复）、一般（造成一定损失，需采取补救措施）、严重（造成较大损失，影响核心目标）、重大（造成重大损失，危及组织生存）、灾难性（导致组织无法持续经营）”五级。

收集与分析数据

历史数据：参考组织过往风险事件的发生频率、损失情况（如近3年生产安全次数、客户投诉率）；

专家判断：邀请行业专家、内部技术骨干等对复杂风险（如技术迭代风险、政策变动风险）的可能性及影响程度进行打分；

情景模拟：假设风险发生场景，分析其对业务流程、资源、财务的具体影响（如“原材料供应中断”可能导致生产停工3天，直接损失50万元）。

填写风险分析表

将分析结果录入《风险分析评价表》（见表2），明确每个风险的可能性等级、影响程度等级，并计算“风险值”（可能性等级分值×影响程度分值，分值范围1-25，分值越高风险越大）。

（三）风险评价：划分风险等级并确定优先级

目标：基于风险分析结果，对风险进行等级划分，明确重点关注对象，为后续风险应对提供依据。

操作步骤：

设定风险等级标准

采用“风险矩阵法”，结合风险值划分风险等级，参考标准

重大风险（红色）：风险值≥20，可能导致重大损失或灾难性后果，需立即采取控制措施；

较大风险（橙色）：15≤风险值＜20，可能导致严重损失，需优先处理；

一般风险（黄色）：8≤风险值＜15，可能造成一般损失，需制定防控计划；

低风险（蓝色）：风险值＜8，影响轻微，需常规监控。

确定风险优先级

对重大风险、较大风险优先排序，优先处理“可能性高、影响程度大”的风险（如“生产设备重大安全隐患”优先于“办公网络临时中断”）。

形成风险评价报告

汇总风险等级、优先级清单，明确“重大风险清单”“较大风险清单”，提交管理层审议。

（四）风险应对：制定并实施防控措施

目标：针对不同等级风险，制定针对性应对策略，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

选择应对策略

根据风险等级及特性，选择以下一种或多种策略：

风险规避：放弃可能导致风险的目标或活动（如高风险国家/地区的市场拓展项目）；

风险降低（控制）：采取措施降低风险发生概率或影响程度（如安装安全防护装置降低生产概率，购买保险转移财产损失风险）；

风险转移：将风险部分或全部转移给第三方（如通过外包转移非核心业务风险，