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中级经济师金融专业备考资料：金融监管与监管机构最新考试试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.中国人民银行的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定和实施货币政策

B.管理国家外汇储备

C.管理国有商业银行

D.制定金融法规

2.2.金融监管的最终目的是什么？()

A.保护投资者利益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.以上都是

3.3.以下哪项不属于银保监会的主要职责？()

A.监督和管理银行业金融机构

B.监督和管理保险业金融机构

C.制定金融法规

D.管理金融市场

4.4.下列哪项不是我国金融监管的基本原则？()

A.市场导向原则

B.风险控制原则

C.法规约束原则

D.透明度原则

5.5.以下哪种金融工具通常被视为风险最低？()

A.股票

B.债券

C.现金

D.期权

6.6.金融监管机构在处理金融机构风险时，通常采取哪些措施？()

A.提高资本充足率

B.强化内部审计

C.限制业务范围

D.以上都是

7.7.以下哪种金融活动需要通过金融监管机构进行审批？()

A.金融机构设立

B.金融产品发行

C.金融机构并购

D.以上都是

8.8.金融监管的主要手段不包括以下哪项？()

A.行政处罚

B.法律诉讼

C.监管报告

D.经济处罚

9.9.以下哪项不是我国金融监管的国际化趋势？()

A.加强跨境监管合作

B.实施统一的监管标准

C.提高金融开放度

D.减少金融监管

10.10.金融监管的核心是什么？()

A.风险管理

B.法规执行

C.市场稳定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.金融监管的主要目标是哪些？()

A.维护金融稳定

B.保护投资者利益

C.促进金融创新

D.确保金融机构盈利

12.2.以下哪些属于金融监管的范畴？()

A.银行监管

B.证券监管

C.保险监管

D.外汇监管

13.3.金融监管机构的主要职责包括哪些？()

A.制定金融法规

B.监督金融机构运营

C.维护金融秩序

D.提供金融服务

14.4.以下哪些因素可能导致金融风险？()

A.经济周期波动

B.市场流动性不足

C.金融机构内部控制缺陷

D.政策变动

15.5.金融监管机构在处理金融风险时，通常会采取哪些措施？()

A.加强资本充足率要求

B.强化内部审计

C.限制高风险业务

D.提高市场透明度

三、填空题(共5题)

16.金融监管的核心目标是维护金融体系的稳定和效率，确保金融机构能够有效履行其职能，而金融监管的基本原则之一是遵循市场规律。

17.中国人民银行作为我国的中央银行，其主要职责之一是制定和实施货币政策，以控制货币供应量和利率水平，从而影响经济。

18.金融监管机构对金融机构的监管内容通常包括资本充足率、流动性、风险管理和内部控制等方面。

19.在金融监管中，三性原则指的是安全性、流动性和盈利性，这三者对于金融机构的稳健经营至关重要。

20.金融监管机构在处理金融机构的违规行为时，通常会采取行政处罚、监管谈话、责令改正等措施，以纠正违规行为。

四、判断题(共5题)

21.金融监管的主要目的是为了增加金融机构的盈利。()

A.正确B.错误

22.银保监会是唯一负责金融监管的机构。()

A.正确B.错误

23.金融机构的资本充足率越高，其经营风险就越小。()

A.正确B.错误

24.金融监管会抑制金融创新。()

A.正确B.错误

25.金融监管机构的主要职责是制定金融政策。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：金融监管的基本原则有哪些？

27.问：什么是资本充足率？为什么它是衡量金融机构稳健性的重要指标？

28.问：什么是金融监管的国际化趋势？为什么它对于全球金融市场重要？

29.问：什么是金融监管中的三性原则？它们对金融机构有什么意义？

30.问：金融监管机构在处理金融机构的违规行为时，通常会采取哪些措施？这些措施的目的何在？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】中国人民银行作为中央银行，其主要职责是制定和实施货币政策，管理