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7月基金从业《证券投资基金》真题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.收益风险

2.开放式基金的单位净值计算公式中，X代表什么？()

A.基金资产净值

B.基金份额总数

C.新增基金份额

D.购买基金份额的金额

3.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.投资基金资产

C.监督基金运作

D.每日公布基金净值

4.以下哪个选项不是影响基金业绩的因素？()

A.基金管理人的投资策略

B.市场环境

C.基金规模

D.投资者的情绪

5.货币市场基金的主要投资对象是哪些金融工具？()

A.股票

B.债券

C.短期债券和货币市场工具

D.长期债券

6.基金份额持有人大会的召开条件中，以下哪项不是必要条件？()

A.基金份额持有人大会的召开条件之一

B.基金份额持有人大会的召开条件之一

C.基金份额持有人大会的召开条件之一

D.基金份额持有人大会的召开条件之一

7.基金托管人违反基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应承担什么责任？()

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.民事责任和行政责任

8.以下哪个选项不是基金销售机构的禁止性行为？()

A.误导投资者

B.收取不合理的销售费用

C.公开募集基金

D.未经批准开展基金销售业务

9.基金合同生效后，基金管理人应向哪个机构报送基金招募说明书？()

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

10.以下哪个选项不是基金信息披露义务人的责任？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

二、多选题(共5题)

11.基金投资风险包括哪些？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

E.操作风险

12.基金管理人进行基金投资时，以下哪些行为是合规的？()

A.严格按照基金合同约定的投资范围进行投资

B.按照基金管理人的投资策略进行投资

C.为追求短期收益而进行高风险投资

D.公开披露投资决策和投资组合情况

E.违反基金合同约定进行投资

13.以下哪些机构或个人属于基金市场的投资者？()

A.个人投资者

B.机构投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

E.基金销售机构

14.基金资产估值应当符合以下哪些原则？()

A.公允性原则

B.稳定性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

E.可靠性原则

15.以下哪些行为属于基金销售人员的禁止性行为？()

A.误导投资者

B.收取不合理销售费用

C.公开募集基金

D.未经批准开展基金销售业务

E.为投资者提供投资建议

三、填空题(共5题)

16.基金管理人根据法规要求，需要定期披露基金的投资组合情况，披露频率一般为每季度至少一次。

17.开放式基金的单位净值是在基金当天结束时计算的，反映的是基金当日的实际资产价值。

18.基金托管人的主要职责是保管基金财产，对基金管理人的投资活动进行监督，确保其符合法律法规和基金合同的要求。

19.货币市场基金的主要投资对象为短期金融工具，例如银行存款、回购协议等，风险较低，流动性较好。

20.基金份额持有人大会是基金最高权力机构，重大事项如更换基金管理人、修改基金合同等需要由基金份额持有人大会审议。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的投资决策完全独立于基金托管人。()

A.正确B.错误

22.基金销售机构可以自行决定基金产品的销售价格。()

A.正确B.错误

23.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人一致同意才能生效。()

A.正确B.错误

24.开放式基金的净值波动通常比封闭式基金小。()

A.正确B.错误

25.基金托管人可以参与基金的投资决策。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

27.为什么基金托管人对于基金运作至关重要？

28.什么是基金份额持有人大会？它的主要职能是什么？

29.简述基金资产估值的主要原则。

30.基金销售人员在销售基金产品时，应遵循哪些