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银行反洗钱2025年专项训练模拟试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的首字母填在题号后的括号内。每题1分，共20分）

1.根据中国反洗钱法规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制体系，明确（）的反洗钱职责。

A.董事会

B.高级管理人员

C.内部审计部门

D.所有员工

2.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人

B.开户经办人员

C.最终受益所有人

D.关联企业

3.下列哪项不属于反洗钱“了解你的客户”（KYC）原则的核心内容？

A.客户身份的真实性

B.客户财产来源的合法性

C.客户交易目的的正当性

D.客户投资偏好

4.根据规定，金融机构对客户身份信息的保存期限，自业务关系终止后，不得少于（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.金融机构发现或获得客户举报，有合理理由怀疑客户交易可疑，应当及时向哪个机构报告可疑交易？

A.当地公安机关

B.国家外汇管理局

C.中国人民银行当地分支机构

D.证监会

6.下列关于大额交易标准描述错误的是？

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金兑换。

B.外币现钞收支单笔或者当日累计在等值1万美元以上。

C.短期多次交易累计金额达到大额交易标准。

D.交易一方为金融机构，单笔或者当日累计交易金额在等值1万美元以下的跨境汇款属于大额交易。

7.金融机构制定反洗钱客户身份识别资料和信息的保存期限时，主要考虑的是（）。

A.客户资产规模

B.客户交易频率

C.相关法律法规的要求

D.客户的意愿

8.金融机构对客户进行风险评估时，通常认为以下哪类客户风险相对较低？

A.从事高风险行业的客户

B.身份证明文件齐全、交易背景清晰的客户

C.存在可疑交易线索的客户

D.经济实力雄厚的客户

9.反洗钱客户身份识别程序适用于（）。

A.所有进入金融机构的客户

B.仅开立账户的客户

C.仅进行大额交易的客户

D.仅购买理财产品的客户

10.金融机构发现客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，在向反洗钱信息中心报告后，应当（）。

A.立即停止所有与该客户的业务往来

B.保留客户所有资产不予动用

C.根据规定进行后续调查和控制

D.通知客户其资产将被冻结

11.下列哪项不属于反洗钱合规管理体系的关键要素？

A.组织架构与职责分配

B.内部控制与操作流程

C.员工培训与行为规范

D.客户投诉处理机制

12.根据制裁名单管理要求，金融机构对名单上的个人或实体进行交易时，通常需要采取的措施是（）。

A.立即终止交易并报告

B.限制交易金额在一定范围内

C.采取合理的风险控制措施

D.询问客户交易目的

13.反洗钱交易监测系统的主要功能是（）。

A.直接执行客户身份识别

B.自动识别所有可疑交易

C.发现偏离常规或可能存在洗钱风险的交易

D.决定是否需要报告可疑交易

14.金融机构开展反洗钱培训，主要目的是（）。

A.提升员工业务销售能力

B.强化员工反洗钱意识，使其掌握必要的知识和技能

C.完成监管要求的培训学时

D.提高员工对某项业务的熟悉程度

15.《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体是（）。

A.仅指商业银行

B.仅指保险公司

C.从事特定金融业务或者从事影响金融秩序的活动的机构

D.所有在中国境内从事经营活动的企业

16.在客户身份识别过程中，如果客户无法提供充分身份证明文件，金融机构应当（）。

A.拒绝为客户提供服务

B.接受客户提供的信息，无需进一步核实

C.采用其他合理措施进行核实

D.视为高风险客户，提高尽职调查标准

17.金融机构进行客户尽职调查时，对于最终受益所有人，主要核实其（）。

A.财富状况

B.控制权或重大影响权

C.交易习惯