防范非法集资有关练习题及答案.docxVIP

防范非法集资有关练习题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.非法集资的定义是什么？()

A.非法集资是指未经国家有关部门批准，以非法方式向社会公众募集资金的行为

B.非法集资是指以高回报为诱饵，以非法方式向社会公众募集资金的行为

C.非法集资是指以合法形式掩盖非法目的，向社会公众募集资金的行为

D.非法集资是指违反金融管理规定，向社会公众募集资金的行为

2.参与非法集资活动的风险有哪些？()

A.丧失本金

B.被追究刑事责任

C.上述都是

D.无风险

3.发现非法集资行为，应该怎么办？()

A.私下报警

B.向有关部门举报

C.等待集资方还钱

D.静观其变

4.非法集资的特点有哪些？()

A.违法性、隐蔽性、欺骗性、社会危害性

B.违法性、公开性、合法性、社会效益性

C.违法性、合规性、欺骗性、社会效益性

D.违法性、公开性、欺骗性、社会效益性

5.非法集资犯罪分子常用的手法有哪些？()

A.假设投资项目、虚假宣传、承诺高额回报、编造虚假项目

B.实际投资项目、正当宣传、承诺合理回报、真实项目

C.假设投资项目、正当宣传、承诺高额回报、真实项目

D.实际投资项目、虚假宣传、承诺合理回报、编造虚假项目

6.哪些机构可以进行非法集资活动？()

A.未经批准的金融机构

B.金融机构

C.所有金融机构

D.非金融机构

7.非法集资犯罪分子常用的手段有哪些？()

A.网络诈骗、短信诈骗、电话诈骗、假冒银行等

B.实体店投资、实体店经营、实体店出租、实体店购买

C.网络投资、网络经营、网络出租、网络购买

D.网络投资、实体店投资、实体店经营、实体店出租

8.非法集资犯罪分子的法律责任有哪些？()

A.刑事责任、行政处罚、民事责任

B.刑事责任、行政处罚、无责任

C.行政处罚、民事责任、无责任

D.刑事责任、民事责任、无责任

9.非法集资的预防措施有哪些？()

A.增强风险意识、提高识别能力、选择正规金融机构、不轻信高回报宣传

B.增强风险意识、提高识别能力、选择正规金融机构、轻信高回报宣传

C.降低风险意识、提高识别能力、选择非法金融机构、不轻信高回报宣传

D.降低风险意识、提高识别能力、选择非法金融机构、轻信高回报宣传

10.非法集资对社会有哪些危害？()

A.侵害人民群众财产安全、破坏金融秩序、引发社会不稳定

B.保护人民群众财产安全、维护金融秩序、促进社会稳定

C.侵害人民群众财产安全、维护金融秩序、促进社会稳定

D.保护人民群众财产安全、破坏金融秩序、引发社会不稳定

二、多选题(共5题)

11.防范非法集资，以下哪些行为是正确的？()

A.认真了解投资项目的合法性

B.选择有资质的金融机构进行投资

C.不轻信高额回报的宣传

D.参与非法集资活动

12.非法集资的特点包括以下哪些？()

A.违法性

B.隐蔽性

C.欺诈性

D.高回报性

E.短期性

13.以下哪些机构或个人可能涉及非法集资活动？()

A.未经批准的金融机构

B.普通企业

C.个体工商户

D.非法社会组织

E.正规金融机构

14.非法集资犯罪分子的欺诈手法可能包括以下哪些？()

A.编造虚假项目

B.虚假宣传

C.承诺高额回报

D.利用网络平台进行诈骗

E.联合亲朋好友推荐

15.防范非法集资，以下哪些是有效的措施？()

A.加强法律法规宣传教育

B.建立健全监管机制

C.提高公众的风险识别能力

D.严厉打击非法集资行为

E.鼓励公众参与举报

三、填空题(共5题)

16.防范非法集资，首先要了解的是非法集资的定义，其核心特征是未经国家有关部门批准，以非法方式向社会公众募集资金。

17.在参与任何投资活动前，应该仔细审查投资项目的合法性，确保其

18.非法集资的常见手法包括承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传等，其中，承诺高额回报是吸引投资者参与的主要手段。

19.发现非法集资行为，应立即向相关

20.公众在防范非法集资时，应增强自己的风险意识，提高识别能力，避免因为

四、判断题(共5题)

21.非法集资的参与者不会承担任何法律责任。()

A.正确B.错误

22.所有承诺高额回报的投资项目都是合法的。()

A.正确B.错误

23.非法集资活动仅限于金融机构进行。()

A.正确