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金融市场业务专升本习题库（含参考答案解析）

一、单选题（共30题，每题1分，共30分）

1.＿原则是指开展委外业务应坚持分散配置的管理理念，对投资管理人及具有特殊目的的投资管理账户，进行限额管理和比例控制；

A、动态调整

B、审慎准入

C、分散配置

D、独立托管

正确答案：C

答案解析：开展委外业务应坚持分散配置的管理理念，对投资管理人及具有特殊目的的投资管理账户，进行限额管理和比例控制，这体现的就是分散配置原则。

2.商业银行代销风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用________的评级结果。

A、对应较高风险等级

B、合作机构评估结果

C、对应较低风险等级

D、自身评估结果

正确答案：A

答案解析：商业银行代销风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用对应较高风险等级的评级结果，以充分保障投资者利益，加强风险防控。在代销产品时，当出现这种评级差异情况，选择较高风险等级的结果能更审慎地对待产品风险，避免低估风险给投资者带来潜在损失。

3.所在地监管机构应当按照____原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。

A、风险为本

B、守土有责

C、坚守定位

D、新老划断

正确答案：B

答案解析：所在地监管机构应当按照“守土有责”原则，承担辖内异地非持牌机构的属地监管责任。“守土有责”强调了各监管机构对于自身管辖区域内监管事务的责任担当，要切实履行好对辖内相关机构的监管职责，包括异地非持牌机构，确保监管无死角，维护金融市场秩序和稳定。

4.根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：A

答案解析：根据投资性质的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。运作方式主要分为开放式和封闭式等；募集方式主要分为公募和私募等，均不符合题意。

5.每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、100%

B、140%

C、200%

D、150%

正确答案：C

6.（）个月以内协定存款可按利随本清方式结息，活期及（）个月（含）以上协定存款原则上应按季结息，双方亦可另行协商确定结息方式

A、三、三

B、一、一

C、一、三

D、三、一

正确答案：A

7.商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，对于每只理财产品的“三单”要求不包括（）。

A、单独管理

B、单独建账

C、单独核算

D、单独发售

正确答案：D

答案解析：“三单”要求是指单独管理、单独建账、单独核算，不包括单独发售。

8.省联社和委托行社对代理存放同业业务分别建立业务台账。委托行社按（）与省联社进行对账，确保委托资金余额与明细项准确无误

A、季度

B、月

C、年

D、日

正确答案：B

答案解析：委托行社按“月”与省联社进行对账，这样能够较为及时且合理地确保委托资金余额与明细项准确无误，既不会过于频繁增加对账成本，又能保证一定的及时性和准确性，相比其他时间间隔更为合适。

9.流动性风险出现任意2个（含）以上计量指标超过安全警戒线属于预警以下哪个等级

A、重大风险等级

B、特重大风险等级

C、一般风险等级

D、关注风险等级

正确答案：C

10.未能按期完成筹建的，应当在筹建期限届满前（）个月向国务院银行业监督管理机构提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，延长期限不得超过（）个月。

A、2；3

B、1；6

C、2；6

D、1；3

正确答案：D

11.单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的_____，农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行暂不执行。

A、五分之一

B、三分之一

C、四分之一

D、二分之一

正确答案：B

12.银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为（）亿元人民币或等值自由兑换货币。

A、5

B、50

C、20

D、10

正确答案：D

答案解析：银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。这一规定是为了确保理财子公司具备足够的资金实力来开展业务，有效抵御经营风险，保障业务的稳健运营以及保护投资者的利益。

13.开办AA+级债券投资、以票据为标的的资金回购、非保本浮动收益型理财投资等业务，监管评级应在三级（含）以上，具有专门的资金业务岗位（部门）且业务人员具有____年（含）以上资金业务工作经验。

A、1

B、2

C、3

D、4

正确答案：B

14.根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》，资金业务要按照“短低高”的原则控制、压缩同业、投资业务，引导资金业务回归流动性管理的本源，低风险业务占比要持续提升至（）以上。

A、90