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融资融券业务基本管理制度

第一章总则

第一条为加强对融资融券业务的管理，防范融资融券业务的风

险，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控制指标管理办

法》、《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业

务试点内部控制指引》以及证券交易所、证券登记结算公司有关融资

融券业务规则的规定，制定本制度。

第二条本制度所称融资融券业务，是指公司向客户出借资金供

其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活

动，包括融资业务和融券业务两种。

融资业务是指，客户在向公司提出融资申请并提供足额担保物

（担保现金或担保证券）的前提下，买入证券时，公司以自有或依法

筹集的资金，为客户垫付资金以完成交易，客户到期偿还本金，并支

付相应利息等的业务。

融券业务是指，客户在向公司提出融券申请并提供足额担保物

（担保现金或担保证券）的前提下，卖出证券时，公司以自有或依法

筹集的证券，为客户垫付证券以完成交易，客户到期偿还证券，并支

付相应费用的业务。

第三条公司融资业务规模、融券业务规模应当符合证监会的相

关规定。

第四条公司对融资融券业务实行集中统一管理；融资融券业务

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的决策和主要管理职责由公司总部承担。

第二章决策授权体系

第五条公司融资融券业务决策与授权体系按照“董事会、融资

融券委员会、融资融券部和营业部”四级体系设立和运行。

第六条董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与

融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总

规模。

第七条融资融券委员会对公司开展融资融券业务进行监督和

指导，确保开展融资融券业务的总规模控制在授权范围之内。其主要

职能是：

（一）向董事会提交融资融券年度总规模议案；根据公司净资本、

证券市场变化情况提出对年度总规模进行调整的议案。

（二）确定营业部融资融券年度规模。

（三）制定融资融券业务管理制度和操作流程。

（四）制定营业部开展融资融券业务的标准，选择可从事融资融

券业务的营业部。

（五）制定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限

和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、担保证券范围及折

算率、标的证券范围。

（六）审批合同授信额度超过一定金额的融资融券合同。

（七）定期听取融资融券部等业务部门对融资融券业务开展情况

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的报告。

（八）其它与融资融券业务相关的重大事宜。

第八条融资融券部负责融资融券业务的具体管理和运作，对营

业部的业务操作进行审批、复核和监督，其主要职能是：

（一）提出营业部融资融券年度规模的建议，报融资融券委员会

批准后实施。

（二）起草融资融券业务管理制度和操作流程，报融资融券委员

会批准后实施。

（三）起草营业部开展融资融券业务的标准，报融资融券委员会

批准后实施。

（四）提出对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限

和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、担保证券范围及折

算率、标的证券范围的建议，报融资融券委员会批准后实施。

（五）审核征信、评级和授信等。

（六）审批合同授信额度在一定金额范围内的融资融券合同。

（七）制订《融资融券合同》标准文本，办理《融资融券合同》

签字盖章手续，并保管合同原件。

（八）对融资融券业务进行逐日盯市和实时监控，通知客户追加

担保物，督导营业部通知客户追加担保物，必要时发起并执行强制平

仓操作。

（九）作为名义持有人代表实际持有人参与上市公司股东大会并

行使投票权力。

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（十）统计汇总融资融券业务数据，定期形成内部管理报表和外

部监管报表，并分别向公司相关部门和外部监管部门报送。

（十一）与营业部共同办理融资融券业务中公司逾期债权的清理

与财