2025国考苏州市证券监管岗位申论高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考苏州市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目（15分）：

苏州市近年来证券市场发展迅速，但同时也面临一些突出问题，如内幕交易、市场操纵、投资者保护不足等。请根据给定材料，概括苏州市证券市场存在的风险隐患，并提出至少三条针对性建议。

答案：

（一）苏州市证券市场存在的风险隐患

1.内幕交易频发：部分上市公司高管、机构利用未公开信息进行交易，扰乱市场公平；

2.市场操纵行为：部分机构通过虚假申报、连续买卖等方式操纵股价，损害中小投资者利益；

3.投资者保护机制不完善：投资者教育不足，维权渠道不畅，非法集资、诈骗案件时有发生；

4.监管科技应用滞后：传统监管手段难以应对高频交易、跨境资本流动等新型风险；

5.上市公司治理不规范：部分企业财务造假、信息披露不及时，影响市场公信力。

（二）针对性建议

1.强化监管科技应用：引入大数据、人工智能等技术，提升风险识别和预警能力；

2.完善投资者保护体系：加强投资者教育，畅通投诉举报渠道，加大对违法违规行为的处罚力度；

3.优化上市公司治理：严格财务监管，提高信息披露透明度，压实企业主体责任。

2.题目（15分）：

近年来，苏州市政府推动证券行业数字化转型，但部分企业存在技术应用不足、数据安全风险等问题。请根据给定材料，概括苏州市证券行业数字化转型面临的挑战，并提出改进措施。

答案：

（一）苏州市证券行业数字化转型面临的挑战

1.技术应用不足：部分企业对区块链、云计算等新技术接受度低，转型动力不足；

2.数据安全风险：数据跨境传输、存储缺乏规范，易被黑客攻击或泄露；

3.人才短缺：既懂金融又懂技术的复合型人才匮乏，制约行业创新；

4.监管标准不统一：数字化转型涉及多个部门，监管协同不足，政策落地效果有限；

5.中小企业参与度低：资源有限的小型券商、基金公司难以承担数字化转型成本。

（二）改进措施

1.加强政策引导：出台专项补贴，鼓励企业采用新技术，推动行业整体升级；

2.完善数据安全体系：建立数据分级分类管理制度，提升网络安全防护能力；

3.培养专业人才：联合高校、企业开展培训，储备复合型人才；

4.优化监管机制：建立跨部门协调机制，统一数字化转型监管标准。

3.题目（15分）：

苏州市某证券公司因合规管理不到位被处罚，暴露出行业普遍存在的风险。请根据给定材料，概括该事件反映的合规管理问题，并提出改进方向。

答案：

（一）合规管理问题

1.制度执行不严：内控体系流于形式，对业务部门的监督缺位；

2.员工培训不足：部分业务人员对合规要求不熟悉，操作违规；

3.风险排查不彻底：对新型业务模式的风险识别滞后，监管覆盖不全；

4.处罚问责不力：对违规行为的惩处力度不够，未能形成有效震慑；

5.外部合作风险：与第三方机构合作时，未充分评估其合规性。

（二）改进方向

1.强化制度执行：建立常态化合规检查机制，确保制度落地；

2.加强员工培训：定期开展合规培训，提高全员风险意识；

3.完善风险排查体系：引入智能化风控工具，提升风险识别能力；

4.加大处罚力度：对违规行为“零容忍”，提高违法成本。

二、提出对策题（共2题，每题20分）

1.题目（20分）：

苏州市部分证券公司在服务中小企业方面存在短板，导致融资难问题突出。请根据给定材料，提出完善证券公司中小企业服务的具体对策。

答案：

（一）完善中小企业服务的具体对策

1.创新金融产品：开发供应链金融、股权质押等特色产品，降低中小企业融资门槛；

2.优化服务流程：简化业务审批，提高审批效率，缩短融资周期；

3.加强风险分担：政府设立风险补偿基金，分担证券公司服务中小企业的风险；

4.提升专业能力：鼓励证券公司组建中小企业服务团队，提供财务顾问、并购重组等增值服务；

5.引入科技赋能：利用大数据分析企业信用，提高风控精准度。

（二）实施保障措施

1.政策支持：地方政府给予税收优惠，鼓励证券公司加大对中小企业的支持力度；

2.行业自律：建立中小企业服务评价体系，推动证券公司提升服务质量。

2.题目（20分）：

苏州市部分投资者对证券市场认知不足，导致投资盲目跟风、风险意识薄弱。请根据给定材料，提出加强投资者教育的具体措施。

答案：

（一）加强投资者教育的具体措施

1.线上线下结合：通过社区讲座、短视频、微信公众号等渠道，普及证券知识；

2.分层教育：针对不同投资者群体（如新手、资深投资者），设计差异化教育内容；

3.风险警示：曝光典型违规案例，提高投资者风险防范意识；

4.设立咨询平台：建立24小时投资者咨询热线，解答疑问，提供专业建议；

5.联合金融机构：鼓励证券公司、基金公司