2025国考重庆证券基金机构合规管理与风险控制考点.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考重庆证券基金机构合规管理与风险控制考点

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《重庆市证券期货市场条例》，证券公司开展业务时，以下哪项行为不属于合规管理范畴？

A.建立客户适当性管理制度

B.对从业人员进行合规培训

C.投资者教育宣传

D.未经授权自行调整业务权限

2.基金管理人未按《重庆证券投资基金监督管理实施细则》要求进行风险揭示，可能面临哪种法律责任？

A.警告并罚款

B.暂停业务3个月

C.没收违法所得

D.以上均可能

3.重庆某证券公司因违规使用客户保证金，依据《证券法》应承担什么责任？

A.行政处罚并吊销业务许可证

B.仅承担民事赔偿责任

C.由证监会进行约谈

D.免责，因系内部操作

4.基金销售机构在重庆地区开展业务，必须遵守《重庆市规范基金销售行为若干规定》，以下哪项不属于其合规要求？

A.确保销售材料真实准确

B.限制销售费用上限

C.强制销售高风险产品

D.建立销售行为留痕制度

5.证券公司合规风控部门发现业务人员存在利益冲突，应如何处理？

A.直接向客户披露并请求同意

B.立即停止该人员业务权限

C.向管理层汇报后由业务部门自行解决

D.通报批评但不采取实质措施

6.根据《重庆私募投资基金监督管理办法》，管理人未按季度编制风险报告，可能受到什么处罚？

A.市场禁入1年

B.罚款50万元以上

C.暂停备案6个月

D.由公安机关立案调查

7.证券公司在重庆开展衍生品业务，必须符合《重庆市金融机构衍生品业务规范》，以下哪项表述正确？

A.可无限制为客户进行场外衍生品交易

B.必须通过协会备案后开展

C.仅允许自营业务参与衍生品交易

D.无需评估客户风险承受能力

8.基金管理人未按规定对投资组合进行压力测试，依据《重庆证券投资基金监督管理实施细则》应如何处理？

A.处以5万元以下罚款

B.责令限期整改并暂停新增投资

C.仅要求提交书面说明

D.由银保监局接管管理

9.证券公司因内控缺陷导致客户资产损失，依据《重庆市证券公司内部控制办法》应承担什么责任？

A.仅向投资者赔偿损失

B.由重庆证监局进行监管谈话

C.没收管理费并处罚金

D.免责，因系系统故障

10.重庆某基金子公司未按《关于规范基金子公司业务发展的指导意见》要求，将自有资金违规投资关联方，可能面临什么后果？

A.停业整顿并追究高管责任

B.仅要求补足投资资金

C.由证监会直接接管

D.免责，因系临时性操作

二、多选题（共5题，每题2分）

1.《重庆市证券期货市场条例》对证券公司合规管理提出哪些要求？

A.建立合规风险数据库

B.实施合规举报保护制度

C.定期开展合规培训

D.对重大风险事项进行集体决策

2.基金管理人未按《重庆证券投资基金监督管理实施细则》要求履行投资者适当性管理，可能存在哪些风险？

A.被监管处罚

B.客户投诉增加

C.资产规模缩水

D.法律诉讼风险

3.证券公司合规风控部门在重庆开展业务时，应重点关注哪些领域？

A.反洗钱合规

B.内部交易防范

C.客户信息保护

D.预算执行偏差

4.根据《重庆私募投资基金监督管理办法》，管理人合规管理的核心内容有哪些？

A.风险隔离制度

B.投资决策流程规范

C.信息披露真实性

D.关联交易审批机制

5.基金销售机构在重庆地区开展业务，必须遵守哪些合规要求？

A.禁止虚假宣传

B.建立销售行为监测系统

C.对销售人员进行合规考核

D.限制销售业绩提成上限

三、判断题（共5题，每题1分）

1.证券公司合规风控部门对业务部门的合规检查结果无需经管理层审批可直接执行。

2.基金管理人未按季度披露基金净值，依据《重庆证券投资基金监督管理实施细则》将面临行政处罚。

3.重庆某证券公司因系统漏洞导致客户数据泄露，可免除合规责任，因系不可抗力因素。

4.基金子公司开展业务时，必须通过重庆证监局备案，且无需接受中国证券投资基金业协会的监管。

5.证券公司合规管理人员不得兼任业务部门负责人，但可为风控部门提供业务建议。

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述《重庆市证券期货市场条例》对证券公司合规管理的核心要求。

2.基金管理人如何根据《重庆证券投资基金监督管理实施细则》进行投资者适当性管理？

3.证券公司合规风控部门在重庆地区开展业务时，应建立哪些关键风险监控指标？

五、论述题（共1题，10分）

结合《重庆市证券期货市场条例》和《重庆证券投资基金监督管理实施细则》，论述证券公司及基金管理人在合规管理中如何平衡业务发展与风险控制的关系？

答案与解析

一、单选题

1.D

解析：未经授权调