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财富管理考试核心法规题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

2.以下不属于财富管理涉及的主要法规的是（）。

A.《证券法》B.《保险法》C.《劳动法》D.《信托法》

3.设立基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元

4.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（）。

A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.登记结算公司

5.信托公司开展信托业务，不得有下列行为（）。

A.承诺信托财产不受损失B.为受益人最大利益管理信托事务

C.依法履行受托人职责D.按照信托文件约定管理信托财产

6.保险公司的资金运用，限于在（）。

A.银行存款、股票B.银行存款、买卖政府债券、金融债券

C.银行存款、投资不动产D.银行存款、买卖企业债券

7.依据《证券投资基金法》，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司

8.个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。

A.委托代理B.行纪C.信托D.存款合同

9.下列关于理财产品宣传销售文本表述错误的是（）。

A.不得登载单位或者个人的推荐性文字

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确

C.可以使用“业绩优良”“名列前茅”等表述

D.应当清晰、准确、完整地向客户提示风险

10.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.财富管理相关的主要法律法规包括（）。

A.《商业银行理财业务监督管理办法》

B.《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》

C.《保险资产管理公司管理暂行规定》

D.《信托公司管理办法》

2.商业银行开展理财业务，应当遵守（）原则。

A.诚实守信B.勤勉尽职C.如实告知D.公平、公正、公开

3.基金管理人的职责包括（）。

A.依法募集基金B.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

4.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为（）。

A.挪用客户资产

B.向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

C.以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户

D.将资产管理业务与其他业务混合操作

5.信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定（）。

A.不得向他人提供担保

B.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%

C.不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人

D.不得以固有财产与信托财产进行交易

6.保险公司资金运用的风险管理包括（）。

A.完善的组织架构B.科学的决策流程

C.有效的风险评估D.严格的监督与内控

7.合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织（）。

A.具有2年以上投资经历

B.家庭金融净资产不低于300万元

C.家庭金融资产不低于500万元

D.近3年本人年均收入不低于40万元

8.个人理财业务中客户投诉的原因包括（）。

A.理财服务水平低B.理财产品收益未达预期

C.误导销售D.服务态度不好

9.金融机构在进行客户身份识别时，可以采取的措施有（）。

A.要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

B.核实客户的身份信息

C.留存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.了解客户的职业或经营背景等信息

10.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益或者承担损失

C.夸大或者片面宣传理财产品

D.登载单位或者个人的推荐性文字

三、判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率。（）

2.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

3.证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。（）

4.信托公司可以开展除同业拆入业务以外的其他负债业务。（）

5.保险公司的资金不可以投资于未上市企业股权。（）

6.理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例。（）

7.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时