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2025国考绍兴市证券监管岗位申论模拟题及答案
一、归纳概括题（共2题，每题15分，满分30分）
1.阅读材料，概括当前绍兴市证券市场存在的风险隐患及监管难点。
材料：
绍兴市近年来证券市场发展迅速，上市公司数量逐年增加，但同时也暴露出一些问题。部分企业利用关联交易、财务造假等方式进行利益输送，导致市场信息不对称；部分投资者风险意识薄弱，易受非法集资、庞氏骗局等侵害；监管资源相对不足，基层监管力量薄弱，难以覆盖所有风险点。此外，新兴金融科技（FinTech）的快速发展，也给传统监管模式带来挑战，如区块链、数字货币等领域的监管空白较为突出。同时，跨区域、跨行业的金融风险联动效应增强，绍兴市与周边地区（如杭州、宁波）的金融风险传导较为频繁，增加了监管协调难度。
要求：
（1）准确、全面地概括风险隐患和监管难点；
（2）条理清晰，分点作答；
（3）不超过300字。
答案：
绍兴市证券市场存在的主要风险隐患及监管难点包括：
（1）企业风险：部分上市公司通过关联交易、财务造假等违规操作，损害投资者利益；
（2）投资者风险：投资者风险意识不足，易受非法集资、庞氏骗局等侵害；
（3）监管资源不足：基层监管力量薄弱，难以全面覆盖风险点；
（4）新兴金融科技监管空白：区块链、数字货币等新技术监管滞后；
（5）跨区域风险传导：与周边地区金融风险联动效应增强，监管协调难度加大。
2.阅读材料，归纳绍兴市证券监管部门在提升监管效能方面的主要做法。
材料：
近年来，绍兴市证券监管部门采取了一系列措施提升监管效能。一是加强数据共享，推动与税务、海关等部门的信息互联互通，建立企业信用联合监管机制；二是优化监管科技应用，引入大数据、人工智能等技术，提升风险识别和预警能力；三是开展“金融夜校”活动，加强对中小投资者的风险教育；四是深化跨部门协作，联合公安、市场监管等部门打击非法证券活动；五是建立“双随机、一公开”监管模式，提高监管效率。
要求：
（1）准确、全面地归纳主要做法；
（2）分条作答，条理清晰；
（3）不超过300字。
答案：
绍兴市证券监管部门提升监管效能的主要做法包括：
（1）加强数据共享，建立跨部门信用联合监管机制；
（2）优化监管科技应用，引入大数据、人工智能技术；
（3）开展投资者风险教育，举办“金融夜校”活动；
（4）深化跨部门协作，联合打击非法证券活动；
（5）推行“双随机、一公开”监管模式，提高监管效率。
二、综合分析题（共1题，满分20分）
3.阅读材料，分析绍兴市证券监管部门在平衡“促发展”与“防风险”之间应如何把握工作尺度。
材料：
绍兴市作为民营经济发达地区，证券市场活跃，但同时也面临较高的金融风险。监管部门在推动证券市场发展的同时，必须守住不发生系统性风险的底线。一方面，过于严格的监管可能抑制市场活力，不利于企业融资和创新发展；另一方面，监管松懈则可能导致风险积聚，损害市场稳定。如何在“促发展”与“防风险”之间找到平衡点，成为监管部门面临的重要课题。
要求：
（1）结合材料，分析“促发展”与“防风险”之间的矛盾；
（2）提出平衡工作尺度的具体建议；
（3）不超过400字。
答案：
“促发展”与“防风险”之间的矛盾在于：严格监管可能限制市场活力，而松懈监管则易引发风险。平衡工作尺度的建议如下：
（1）实施差异化监管，对优质企业减少不必要的行政干预，对高风险领域加强重点监控；
（2）完善风险预警机制，利用大数据等技术提前识别和处置潜在风险；
（3）加强投资者保护，通过教育引导投资者理性参与市场；
（4）推动监管科技应用，提升监管效率，降低合规成本；
（5）加强跨区域、跨部门协调，形成监管合力。
三、提出对策题（共1题，满分25分）
4.阅读材料，针对绍兴市证券市场存在的投资者保护不足问题，提出具体对策建议。
材料：
绍兴市证券市场投资者以中小散户为主，风险意识普遍较弱。部分投资者盲目跟风炒作，易受“荐股大师”“庞氏骗局”等侵害。此外，投资者维权渠道不畅，投诉处理周期较长，导致维权效果不理想。同时，证券公司服务水平参差不齐，部分机构缺乏对中小投资者的适当性管理。
要求：
（1）针对问题提出具体、可行的对策建议；
（2）分条作答，逻辑清晰；
（3）不超过400字。
答案：
针对绍兴市证券市场投资者保护不足问题，提出以下对策建议：
（1）加强投资者教育，通过“金融夜校”、社区讲座等形式普及证券知识，提升风险防范意识；
（2）完善投诉处理机制，缩短维权周期，引入第三方调解机构提高处理效率；
（3）强化证券公司适当性管理，要求机构对投资者进行风险测评，禁止误导性宣传；
（4）加大对非法证券活动的打击力度，联合公安、市场监管等部门形成监管合力；
（5）建立投资者保护基金，为受损投资者提
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