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2025国考苏州市证券监管岗位申论必刷题及答案
一、归纳概括题（共3题，每题15分，共计45分）
1.题目：
苏州市某区近年来证券市场发展迅速，但同时也暴露出一些问题，如部分证券公司合规意识薄弱、投资者风险教育不足、非法证券活动时有发生等。请根据以下材料，概括该区证券市场监管面临的主要问题及其表现。
材料：
（1）“近年来，我区证券业务量大幅增长，但部分证券公司分支机构违规开展业务现象增多，如承诺保本保息、违规承诺收益等，严重扰乱市场秩序。”——区金融监管局负责人访谈记录。
（2）“不少投资者对证券知识了解有限，容易被不法分子以‘内部消息’等手段诱导投资，导致财产损失。”——区消费者协会2024年投诉统计报告。
（3）“市场上出现一些以‘高额回报’为诱饵的非法证券活动，通过社交媒体、线下讲座等方式进行宣传，受害者多为中老年群体。”——区公安分局经济犯罪侦查支队工作报告。
（4）“部分证券公司内部风控机制不完善，员工违规操作现象偶有发生，如私下交易、泄露客户信息等。”——区金融监管局2024年合规检查情况通报。
答案：
该区证券市场监管面临的主要问题及其表现如下：
（1）证券公司合规意识薄弱：部分证券公司分支机构违规开展业务，如承诺保本保息、违规承诺收益，扰乱市场秩序；内部风控机制不完善，员工违规操作现象偶有发生，如私下交易、泄露客户信息。
（2）投资者风险教育不足：投资者对证券知识了解有限，容易被不法分子以“内部消息”等手段诱导投资，导致财产损失，投诉统计显示受害者多为中老年群体。
（3）非法证券活动频发：市场上出现以“高额回报”为诱饵的非法证券活动，通过社交媒体、线下讲座等方式宣传，严重侵害投资者权益。
解析：
本题要求概括归纳材料中的问题，需抓住“主要问题”这一核心，避免冗余表述。材料中分别从证券公司、投资者、非法活动三个角度反映问题，作答时需分点阐述，并提炼具体表现，如“承诺保本保息”“泄露客户信息”等。
2.题目：
苏州市某金融机构2024年开展证券投资者教育活动，但效果不显著。请根据以下材料，分析影响活动效果的主要因素。
材料：
（1）“活动形式单一，多为线下讲座，未能覆盖年轻投资者群体。”——区金融监管局2024年投资者教育评估报告。
（2）“部分投资者对证券知识缺乏兴趣，认为内容枯燥，参与积极性不高。”——某证券公司客户反馈调查问卷。
（3）“活动宣传力度不足，部分投资者对活动内容不知情，导致参与人数较少。”——区金融行业协会2024年活动总结。
（4）“活动缺乏针对性，未根据不同投资者群体（如新手、老手）设计差异化内容，导致效果不理想。”——某券商投资者教育项目负责人访谈记录。
答案：
影响证券投资者教育活动效果的主要因素包括：
（1）活动形式单一：多为线下讲座，未能覆盖年轻投资者群体，缺乏互动性和吸引力。
（2）投资者参与积极性不高：部分投资者对证券知识缺乏兴趣，认为内容枯燥，导致参与度低。
（3）宣传力度不足：活动信息传播范围有限，部分投资者不知情，影响参与人数。
（4）内容针对性不强：未根据不同投资者群体设计差异化内容，导致活动效果不理想。
解析：
本题要求分析影响因素，需从主观（投资者）和客观（活动设计）两个层面展开。材料中提到形式单一、内容枯燥、宣传不足等问题，作答时需分点概括，并突出因果关系，如“形式单一”导致“年轻投资者参与度低”。
3.题目：
苏州市某街道近期开展证券市场风险排查工作，但排查效率不高。请根据以下材料，归纳影响排查效率的主要问题。
材料：
（1）“排查人员专业能力不足，对证券业务知识了解有限，导致排查过程耗时较长。”——区金融监管局2024年排查工作总结。
（2）“排查流程不规范，部分环节缺失，如未建立统一台账，导致数据统计困难。”——某街道金融监管办公室工作记录。
（3）“部分企业配合度低，对排查工作不重视，提供信息不及时或不准确。”——区公安分局协助排查工作反馈。
（4）“排查范围不明确，部分高风险领域未重点覆盖，导致排查结果不全面。”——区金融监管局负责人访谈记录。
答案：
影响证券市场风险排查效率的主要问题包括：
（1）排查人员专业能力不足：对证券业务知识了解有限，导致排查过程耗时较长。
（2）排查流程不规范：环节缺失，如未建立统一台账，影响数据统计效率。
（3）企业配合度低：部分企业对排查工作不重视，提供信息不及时或不准确。
（4）排查范围不明确：未重点覆盖高风险领域，导致排查结果不全面。
解析：
本题要求归纳排查效率问题，需关注“人、流程、范围”三个维度。材料中分别从人员能力、流程规范、企业配合、排查范围四个方面反映问题，作答时需分点列举，并突出具体表现，如“未建立统一台账”“高风险领域未覆盖”等。
二、综合分析题（
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