银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟精选题每日练【含答案】402-P2.docxVIP

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟精选题每日练【含答案】402-P2

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平对待原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.透明度原则

2.银行在办理个人账户时，以下哪项不属于实名制的要求？()

A.不得使用假名

B.不得使用化名

C.不得使用代号

D.不得使用别名

3.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本要求？()

A.依法履行反洗钱义务

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.加强反洗钱队伍建设

D.不得泄露反洗钱信息

4.银行在开展跨境人民币业务时，以下哪项不属于其应遵守的规定？()

A.遵守国家外汇管理局的相关规定

B.遵守中国人民银行的相关规定

C.遵守国际金融市场的惯例

D.不得进行非法跨境资金流动

5.根据《银行业消费者权益保护法》，银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于其应履行的义务？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者安全权

D.保障消费者隐私权

6.以下哪项不属于银行在办理信用卡业务时，应遵守的规定？()

A.不得收取不合理的费用

B.保障持卡人使用信用卡的便利性

C.保障持卡人个人信息安全

D.不得对持卡人进行不正当的营销

7.根据《支付结算办法》，以下哪项不属于支付结算业务的基本原则？()

A.安全、准确、及时、高效原则

B.公平、公正、公开原则

C.依法合规、诚实信用原则

D.便捷、高效、安全、可靠原则

8.以下哪项不属于银行在办理跨境汇款业务时，应遵守的规定？()

A.不得违规办理跨境汇款业务

B.不得泄露客户跨境汇款信息

C.保障客户跨境汇款资金的安全

D.不得违反国际金融秩序

9.根据《银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行依法经营

B.确保银行稳健经营

C.维护银行业稳定

D.监督银行内部审计

10.以下哪项不属于银行在办理个人存款业务时，应遵守的规定？()

A.保障存款人合法权益

B.保障存款人资金安全

C.保障存款人账户信息保密

D.不得要求存款人提供与存款无关的个人信息

二、多选题(共5题)

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.收取超出规定利率的利息

B.强制要求贷款人购买保险

C.拖延贷款审批时间

D.压缩贷款期限

12.以下哪些属于银行反洗钱工作的内部控制制度？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.加强员工反洗钱培训

D.建立风险管理机制

13.根据《银行业消费者权益保护法》，银行在以下哪些方面应保障消费者的合法权益？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者安全权

D.保障消费者隐私权

14.以下哪些属于银行跨境人民币业务的风险点？()

A.外汇风险

B.政策风险

C.市场风险

D.操作风险

15.以下哪些属于银行在办理支付结算业务时，应遵守的基本原则？()

A.安全、准确、及时、高效原则

B.公平、公正、公开原则

C.依法合规、诚实信用原则

D.便捷、高效、安全、可靠原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自__年__月__日起施行。

17.根据《银行业消费者权益保护法》，银行在办理业务时，应当尊重消费者的人格尊严，不得对消费者进行__。

18.银行在办理个人贷款业务时，贷款人有权了解借款人的__、收入状况、贷款用途等情况。

19.根据《支付结算办法》，银行办理支付结算业务，应当遵守__、准确、及时、高效的原则。

20.银行在开展跨境人民币业务时，应当遵守__、合规、风险可控的原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者权益保护的原则中，公平对待原则要求银行在提供金融服务时，对消费者应一视同仁。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人存款业务时，可以要求存款人提供与存款无关的个人信息。()

A.正确B.错误

23.银行在办理支付结算业务时，可以不进行真实性、完整性和合规性审查。()

A.正确B.错误

24.银行业反洗钱工作的目标是防止洗钱犯罪活动，同时也要保护客户的合法财产。()

A.正确