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银行反洗钱业务知识选拔竞赛试题1[最新]

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱工作的核心原则是什么？()

A.保密性原则

B.客户至上原则

C.了解你的客户原则

D.交易自由原则

2.2.以下哪项不属于大额交易报告（SAR）的内容？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易性质

3.3.金融机构在客户身份验证时，以下哪种方式不属于有效识别手段？()

A.询问客户基本信息

B.查验身份证件

C.调查客户职业背景

D.获取客户联系方式

4.4.反洗钱工作的目标是防止什么行为？()

A.恶性经济犯罪

B.洗钱行为

C.诈骗行为

D.贪污行为

5.5.以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要措施？()

A.加强客户身份识别

B.建立健全内部管理制度

C.开展客户风险评估

D.限制客户交易自由

6.6.反洗钱工作的法律依据是什么？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国合同法》

7.7.以下哪项不属于洗钱活动的阶段？()

A.混合资金

B.资金清洗

C.资金转移

D.资金投资

8.8.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全什么制度？()

A.内部审计制度

B.风险管理制度

C.内部控制制度

D.客户信息管理制度

9.9.以下哪项不是反洗钱工作的风险点？()

A.客户身份不明

B.交易异常

C.内部人员违规

D.金融市场波动

10.10.金融机构在反洗钱工作中，应当采取什么措施防范洗钱风险？()

A.严格客户身份识别

B.加强内部培训

C.定期开展风险评估

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.银行在反洗钱工作中，以下哪些行为可能触发大额交易报告（SAR）的义务？()

A.客户进行的大额现金交易

B.客户通过电子渠道进行的可疑交易

C.客户与其他金融机构的跨境交易

D.客户购买高价值商品

12.2.以下哪些是反洗钱工作的重要原则？()

A.了解你的客户原则（KYC）

B.保密性原则

C.风险为本原则

D.交易自由原则

13.3.以下哪些机构或个人可能成为洗钱活动的参与者？()

A.恶意分子

B.资金洗钱中介

C.金融机构

D.政府官员

14.4.反洗钱工作的内部控制应当包括哪些方面？()

A.客户身份识别和验证

B.交易监测和报告

C.员工培训和意识提升

D.内部审计和合规性检查

15.5.以下哪些是反洗钱工作的主要手段？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户尽职调查

C.强化内部审计和监督

D.实施国际反洗钱标准和法规

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在开展业务时，必须对客户的身份、背景、交易目的等信息进行充分了解，这一原则被称为______原则。

17.反洗钱工作中，大额交易报告（SAR）的期限一般为______日内。

18.在反洗钱工作中，交易监测系统（TMS）是用于______的工具。

19.反洗钱工作的目标是预防和打击______，维护金融秩序。

20.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全______，以确保反洗钱措施得到有效执行。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅与金融机构有关，与普通民众无关。()

A.正确B.错误

22.只要客户是银行的老客户，就可以不需要进行客户身份验证。()

A.正确B.错误

23.洗钱活动主要是通过银行渠道进行的。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只关注大额交易，对小额交易不予理会。()

A.正确B.错误

25.金融机构在客户身份验证过程中，可以仅凭客户提供的信息进行判断。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是客户尽职调查（CustomerDueDiligence，简称CDD）？

27.问：什么是可疑交易报告（SuspiciousActivityReport，简称SAR）？

28.问：反洗钱工作中，风险为本原则的含义是什么？

29.问：反洗钱工作的主要目的是什么？

30.问：金融机构在反洗钱工作中，如何进行客户身