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通江县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。以下哪个不属于银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.金融租赁公司

2.2.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.信息安全制度

B.操作风险管理制度

C.财务管理制度

D.党委工作制度

3.3.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有必要的专业知识和业务能力

C.具有经济犯罪记录

D.具有金融行业从业经验

4.4.银行业金融机构应当按照规定，建立健全哪些风险管理体系？()

A.资产负债风险管理体系

B.流动性风险管理体系

C.信息科技风险管理体系

D.以上都是

5.5.银行业金融机构进行同业拆借业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得超过规定的比例

B.不得超过规定的期限

C.不得超过规定的利率

D.以上都是

6.6.银行业金融机构在开展个人贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.收入证明

B.资产状况

C.借款用途

D.以上都是

7.7.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理职责？()

A.制定合规政策

B.开展合规培训

C.监督检查合规执行情况

D.负责日常经营管理

8.8.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守国际金融规则

C.保障国家金融安全

D.以上都是

9.9.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公正公平

B.快速响应

C.保护客户隐私

D.以上都是

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的消费者权益保护内容？()

A.保障客户信息安全

B.公平对待客户

C.提高服务质量

D.限制客户自由选择

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.动态性原则

D.预防性原则

12.2.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的主要内容？()

A.风险管理

B.合规管理

C.信息安全管理

D.人力资源管理

13.3.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当采取哪些措施？()

A.建立投诉处理机制

B.及时回应客户投诉

C.保护客户隐私

D.对投诉进行分类处理

14.4.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国合同法》

15.5.银行业金融机构在保护消费者权益方面，应当履行哪些义务？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息安全

C.提供真实、准确、完整的信息

D.及时解决消费者投诉

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

17.银行业金融机构董事、监事和高级管理人员的任职资格管理办法由中国人民银行会同中国银保监会制定。

18.银行业金融机构应当按照规定，建立健全风险管理体系，对存款人和其他客户的资金安全承担全面责任。

19.银行业金融机构开展业务，应当遵守公平竞争规则，不得从事不正当竞争。

20.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循及时、公正、客观的原则，并建立投诉处理制度。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员可以同时担任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在进行跨境业务时，无需遵守国家外汇管理规定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的客户投诉处理机制是可选的，不是强制性的。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守反洗钱法律法规。()

A.正确