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全面风险管理规定

第一章总则

第一条为加强XX房地产集团有限公司（以下简称XX房地产）的风险管理

工作建立规范、有效的全面风险管理体系防范和化解各类风险确保监控或

降低由所有风险造成的损失增强抗风险能力实现连续、稳定、健康进展制

定本规定。

第二条本规定依据《中华人民共和国公司法》、《企业内部监控基本规范》、

《中心企业全面风险管理指引》、XX证券交易所《上市公司内部监控指引》等关

于法律法规结合XX房地产实际状况制定。

第三条本规定适用于XX房地产及控股子公司（以下统称公司）。

第四条本规定所称全面风险管理是指公司围绕进展战略、规划目标通

过建立健全全面风险管理体系培育良好的风险管理文化在公司管理的各个环

节和经营过程中执行风险管理的基本流程为实现全面风险管理总体目标提供合

理保证的过程和方法。

第五条全面风险管理体系包括：风险管理组织及职责、风险管理策略、风

险管理工作流程、风险管理信息系统、风险管理文化等。

第六条全面风险管理总体目标：

（一）将风险监控在与公司进展战略相适应并可承受的范围内；

（二）维护公司资产平安；

三（）提供真实、完整的信息；

（四）遵守关于法律法规；

（五）提高经营效率及效果降低实现经营目标的不确定性；

（六）建立针对所有重大风险的有效应对机制。

第二章风险管理一般原则

第七条全面性原则：风险管理工作应涵盖公司决策、执行和监督全过程,

覆盖全部经济活动。

第八条重要性原则：以重大风险为重点实施监控管理对重要业务、关键

岗位和关键环节实施重点管理。

第九条适应性原则：全面风险管理工作必需与公司经营管理活动相适应,

与其他管理工作紧密结合。

第十条成本效益原则：权衡实施成本和预期效益以适当成本实现对风险

的有效管理。

第三章风险管理组织及职责

第十一条公司各职能部门、子公司以及项目部为风险管理第一道防线董

事会下设的风险管理领导小组为第二道防线内部审计和董事会为第三道防线。

第十二条董事会是公司全面风险管理工作的最高决策机构在全面风险

管理方面主要履行以下职责：

（一）批准公司全面风险管理规划、制定；

（二）批准全面风险管理体系XX方案；

（三）批准公司风险管理绩效考核方案；

（四）批准全面风险管理报告；

（五）批准全面风险管理监督评价报告；

（六）批准公司全面风险管理策略和重大风险应对方案：

（七）督导全面风险管理文化的XX；

（A）审批全面风险管理相关的其他重大事项。

第十三条公司应依据本单位实际状况设立全面风险管理领导小组并由

领导小组下设的办公室负责组织实施全面风险管理工作。

第十四条全面风险管理领导小组对董事会负责，主要履行以职责：

（一）审议公司全面风险管理规划、制度；

（二）审议全面风险管理体系XX方案；

（三）审议公司全面风险管理