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理财顾问职业道德测试题

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.理财顾问在向客户推荐产品时，最应遵循的原则是？

A.佣金最高优先

B.客户需求与风险承受能力匹配

C.产品销量最大优先

D.与竞争对手差异化竞争

2.如果客户要求理财顾问使用其个人账户进行投资交易，理财顾问的正确做法是？

A.立即满足客户要求，提高服务效率

B.建议客户使用第三方托管账户，确保资金安全

C.拒绝客户要求，但向其解释合规风险

D.与客户协商，但隐瞒潜在风险

3.理财顾问因个人利益冲突，无法客观为客户推荐产品，此时应如何处理？

A.选择与客户利益最契合的产品强行推销

B.向客户披露利益冲突，并建议第三方评估

C.暂停服务，等待冲突解除后再继续

D.将客户转介给其他同事处理

4.理财顾问向客户承诺“保本高收益”，这种行为违反了哪项职业道德？

A.客户隐私保护

B.诚实守信

C.专业胜任

D.风险揭示义务

5.客户在投资过程中要求理财顾问“代为操作”，理财顾问的正确做法是？

A.满足客户要求，以获取更高佣金

B.建议客户自行操作，并说明风险自负

C.拒绝客户要求，但暗示可提供其他服务

D.接受客户要求，但签署免责声明

6.理财顾问在社交媒体上发布“某产品稳赚不赔”的言论，这种行为可能违反？

A.公平竞争原则

B.信息披露义务

C.客户隐私保护

D.专业胜任能力

7.理财顾问因个人债务问题，无法保持客观中立，此时应如何处理？

A.低调处理，避免客户察觉

B.向客户披露个人财务状况，并建议更换顾问

C.推荐高收益产品以弥补债务压力

D.暂停服务，待财务问题解决后再恢复

8.理财顾问在客户签署合同前，未充分解释产品风险，可能导致？

A.合同无效

B.理财顾问承担法律责任

C.客户投诉

D.业绩考核扣分

9.理财顾问在服务过程中，未经客户同意，擅自变更投资方案，违反了？

A.客户隐私保护

B.合同约定

C.信息披露义务

D.专业胜任能力

10.理财顾问因个人偏见，对某类产品持负面态度，但客户明确要求配置，正确做法是？

A.拒绝客户要求，以维护个人立场

B.坚持己见，说服客户接受其他产品

C.向客户说明个人观点，并建议客观评估

D.接受客户要求，但隐瞒个人立场

二、多选题（共10题，每题3分，计30分）

1.理财顾问在服务过程中，应避免哪些利益冲突？（多选）

A.佣金与产品收益挂钩

B.接受客户馈赠的贵重礼物

C.与产品供应商有亲属关系

D.利用客户信息进行内幕交易

2.理财顾问向客户进行风险揭示时，应包括哪些内容？（多选）

A.投资产品的潜在损失

B.市场波动对投资的影响

C.客户的退出策略

D.理财顾问的免责声明

3.理财顾问因个人原因无法继续服务客户时，应如何处理？（多选）

A.提前告知客户，并说明原因

B.建议客户更换其他顾问，并协助交接

C.拒绝客户更换要求，以维护自身利益

D.擅自转移客户资产至其他平台

4.理财顾问在宣传推广产品时，应遵守哪些原则？（多选）

A.真实准确，不得夸大收益

B.避免使用误导性语言

C.不得与竞争对手进行恶意比较

D.优先推广高佣金产品

5.理财顾问在服务过程中，如何保护客户隐私？（多选）

A.未经客户同意，不得泄露个人信息

B.妥善保管客户资料，防止泄露

C.在公开场合讨论客户案例时匿名化处理

D.使用加密通信工具与客户沟通

6.理财顾问因违反职业道德被投诉，应如何应对？（多选）

A.积极配合监管机构调查

B.拒绝承认错误，以维护自身声誉

C.向客户道歉，并改进服务

D.寻求法律援助，避免处罚

7.理财顾问在服务过程中，应如何维护公平竞争？（多选）

A.避免贬低竞争对手产品

B.客观评价不同产品优劣

C.不得散布虚假信息误导客户

D.优先推荐自身公司产品

8.理财顾问在客户签署合同前，应确保哪些事项？（多选）

A.客户已充分理解合同条款

B.投资方案符合客户需求

C.风险揭示完整透明

D.不得诱导客户签字

9.理财顾问因个人情绪影响，无法客观服务客户时，应如何处理？（多选）

A.暂停服务，调整情绪后再继续

B.向同事寻求帮助，避免决策失误

C.拒绝客户需求，以避免冲突

D.强迫自己保持中立，继续服务

10.理财顾问在服务过程中，如何提升专业能力？（多选）

A.持续学习金融知识，考取相关证书

B.参加行业培训，了解最新政策

C.向资深顾问请教，积累经验

D.忽视客户反馈，坚持个人观点

三、判断题（共10题，每题2分，计20分）

1.理财顾问可以接受客户赠送的名牌手表，只要不