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基金法律法规与职业道德考试重点串讲基金经理备考
一、单选题（共10题，每题1分）
1.题目：根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的独立性原则主要体现在（）。
A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
B.基金财产必须用于证券投资
C.基金财产不得用于非流动性资产投资
D.基金财产必须以自己的名义行使财产权
答案：A
解析：基金财产的独立性原则要求基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得混同使用。这是基金监管的核心要求之一。
2.题目：基金经理在投资决策过程中，若发现某项投资可能涉及利益冲突，应当（）。
A.立即停止该投资并报告公司合规部门
B.自行决定是否披露利益冲突
C.优先考虑投资收益，不报告
D.与投资者协商后决定是否披露
答案：A
解析：基金经理应当及时识别并披露利益冲突，必要时采取回避措施，确保投资决策的合规性。
3.题目：基金信息披露中，定期报告的主要披露内容包括（）。
A.基金份额持有人结构
B.基金管理人高级管理人员变更
C.基金投资策略调整
D.以上都是
答案：D
解析：基金定期报告需披露基金运作情况、投资组合、持有人结构、管理人变更等信息，确保投资者知情权。
4.题目：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级的关系是（）。
A.必须一一对应
B.基金风险等级可高于投资者风险承受能力等级
C.基金风险等级不得高于投资者风险承受能力等级
D.由基金管理人自行决定
答案：C
解析：基金产品风险等级不得高于投资者风险承受能力等级，这是投资者保护的基本要求。
5.题目：基金经理在运用衍生品进行投资时，必须（）。
A.严格遵守监管规定，不得过度使用衍生品
B.仅在自营账户中使用衍生品
C.向投资者充分披露衍生品风险
D.以上都是
答案：D
解析：衍生品投资需符合监管要求，并充分披露风险，确保投资者知情。
6.题目：基金合同中，关于基金运作方式的约定，不包括（）。
A.基金的投资目标
B.基金的业绩基准
C.基金管理人的更换条件
D.基金的费用标准
答案：C
解析：基金运作方式的约定通常包括投资目标、业绩基准、费用标准等，但不包括管理人的更换条件（该属于基金治理范畴）。
7.题目：基金销售适用性中，关于投资者调查，以下说法错误的是（）。
A.应当通过问卷调查等方式了解投资者风险承受能力
B.问卷结果需经投资者签字确认
C.可以通过口头询问代替书面调查
D.应当定期更新投资者调查信息
答案：C
解析：投资者调查必须采用书面或电子形式，不得仅通过口头询问。
8.题目：基金信息披露的禁止行为不包括（）。
A.对基金业绩进行预测
B.未经许可使用基金名称
C.披露基金管理人关联方信息
D.夸大基金过往业绩
答案：C
解析：基金信息披露需真实、准确、完整，但关联方信息属于正常披露范畴，只要不违反公平性原则。
9.题目：基金经理在基金运作中，若因个人原因无法履行职责，应当（）。
A.由其他基金经理代为管理
B.立即向公司报告并申请更换管理人
C.自行决定是否告知投资者
D.与托管人协商后处理
答案：A
解析：基金经理无法履职时，应确保基金运作连续性，优先由其他基金经理接替。
10.题目：基金管理人召集基金份额持有人大会时，需保证（）。
A.召集通知提前至少15日
B.投票过程独立于管理人
C.事项决议需经2/3以上持有人同意
D.以上都是
答案：D
解析：基金份额持有人大会需符合法律规定的程序，包括提前通知、独立投票、多数通过等。
二、多选题（共10题，每题2分）
1.题目：基金管理人内部控制制度应当包括（）。
A.投资决策流程
B.风险管理制度
C.信息披露制度
D.关联交易管理制度
答案：ABCD
解析：基金管理人内部控制需覆盖投资、风控、信息、关联交易等关键环节。
2.题目：基金投资者权利包括（）。
A.参与基金份额持有人大会
B.转让基金份额
C.要求基金管理人披露信息
D.提前赎回基金份额
答案：ABCD
解析：投资者享有大会参与权、转让权、知情权和赎回权等基本权利。
3.题目：基金运作中，关于基金费用的规范，以下说法正确的有（）。
A.基金管理费不得与基金业绩挂钩
B.基金托管费按基金资产规模计提
C.基金销售服务费不得高于0.5%
D.基金中购费不得低于0.5%
答案：BC
解析：管理费与业绩挂钩属于创新业务，销售服务费上限为0.5%，中购费无最低限制。
4.题目：基金信息披露的禁止行为包括（）。
A.诋毁其他基金管理人
B.未经许可使用基金名称
C.披露非公开重大信
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