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综合型风险管理计划模板

一、适用范围与典型应用场景

企业新产品研发与上市项目全周期风险管控

大型工程建设项目的实施风险统筹

企业战略调整过程中的市场与运营风险应对

日常业务流程中的合规与操作风险防控

突发公共事件（如自然灾害、政策变化）下的应急风险管理

二、综合型风险管理操作流程

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

目标：系统性地查找可能影响目标实现的所有风险因素，保证无遗漏。

操作步骤：

组建风险识别小组：由项目负责人、核心业务骨干、法务/合规专员、技术专家等组成，明确分工（如市场风险、技术风险、财务风险等模块负责人）。

收集基础信息：梳理项目/业务目标、背景资料、历史风险案例、行业政策、市场环境等，作为识别依据。

选择识别方法：结合场景采用以下方法组合：

头脑风暴法：小组自由发言，列出所有可能的风险点（如“原材料价格波动”“核心技术人员流失”等）；

德尔菲法：邀请外部专家（如行业顾问、风控专家）通过多轮匿名反馈，补充和修正风险清单；

流程分析法：拆解核心业务流程（如生产流程、销售流程），逐环节识别风险（如“生产环节设备故障导致交付延迟”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼潜在风险（如“威胁T：竞争对手推出替代产品”）。

输出风险清单：将识别出的风险记录为《风险识别清单》，包含风险名称、风险描述、所属领域（市场/技术/财务/合规/运营等）、初步关联目标等信息。

（二）风险评估：量化风险等级与优先级

目标：分析风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级，为后续应对提供依据。

操作步骤：

确定评估维度与标准：

可能性：分为“极低（1年发生概率5%）、低（5%-20%）、中（20%-50%）、高（50%-80%）、极高（80%）”五个等级，赋值1-5分；

影响程度：从“轻微（对目标影响5%）、一般（5%-15%）、严重（15%-30%）、重大（30%-50%）、灾难性（50%）”五个等级，赋值1-5分（可根据实际调整标准，如财务损失金额、工期延误天数等）。

开展风险分析：

定性分析：对风险清单中的每个风险，由评估小组结合经验判断可能性和影响程度，填写《风险评估表》；

定量分析（可选）：对可量化的风险（如财务风险），通过数据模型计算风险值（如风险值=可能性×影响程度），或采用蒙特卡洛模拟等方法进行测算。

划分风险等级：根据风险值或定性结果，将风险划分为“红色（高优先级，需立即处理）、黄色（中优先级，需重点关注）、蓝色（低优先级，可定期监控）”三级，明确管控优先级。

（三）风险应对：制定针对性处置策略

目标：针对不同等级风险，制定切实可行的应对措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作步骤：

匹配应对策略：根据风险性质和等级，选择以下策略：

风险规避：放弃或改变可能导致风险的目标/行动（如“高风险地区暂不开展新业务”）；

风险降低：采取措施降低风险概率或影响（如“关键零部件供应商引入备选方案，降低断供风险”）；

风险转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移（如“为工程项目购买工程一切险，转移财产损失风险”）；

风险承受：对低优先级风险，不采取额外措施，但需预留应急资源（如“非核心办公设备故障，接受短期维修延误影响”）。

细化应对措施：针对每个高、中优先级风险，明确：

具体行动内容（如“与3家供应商签订框架协议，保证原材料供应稳定”）；

责任人（如“采购部*负责落实备选供应商”）；

时间节点（如“2024年6月30日前完成签约”）；

所需资源（如“预算5万元用于供应商评估”）。

输出《风险应对计划表》：汇总所有应对措施，保证可执行、可追溯。

（四）风险监控：动态跟踪风险变化

目标：实时监控风险状态，评估应对措施有效性，及时调整策略。

操作步骤：

设定监控指标：根据风险等级和应对措施，量化监控指标（如“原材料价格波动幅度10%时触发预警”“关键岗位人员流失率5%”）。

建立监控机制：

定期检查：高优先级风险每周/每月review，中优先级风险每季度review，低优先级风险每半年review，填写《风险监控记录表》；

实时预警：通过信息系统（如ERP、风控管理平台）或人工报告，监控指标异常时立即触发预警（如“市场价格波动超阈值，通知采购部*启动应对预案”）；

专项审计：对重大风险应对措施开展不定期审计，保证执行到位。

更新风险信息：根据监控结果，及时更新风险清单、应对措施（如“原风险‘技术迭代滞后’因已引入外部研发团队，降为低优先级”）。

（五）风险总结与复盘：沉淀管理经验

目标：总结风险管理过程中的经验教训，优化流程，提升组织风险应对能力。

操作步骤：

阶段/项目结束后复盘：组织风险识别小组、项目团队等，回顾风险识别是否全面、评估是否准确、应对措施是否有效、监控是否及时。

输出《