2023年助理理财规划师专业能力真题.pdfVIP

2023年5月理财规划师三级国家统考专业能力试卷

(0100题,共100道题,满分为100分)

一、单项选题(第1〜70题，每题1分，共70分。每题只有一种最恰

当时答案，

请在答题卡上将所选答案的对应字母涂黑)

1、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的

(B)储蓄,它的起存金额较高，一般为人民币()元。

(A)活期5000(B)定期5000

(C)活期10000(D)定期10000

2、小王购置了1万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资

于货币市场工具日勺基金，如下不属于货币市场基金投资标日勺日勺是

()。

(A)1年以内的大额存单(B)期限在1年以内的债券回购

(0可转换债券(D)剩余期限在397天以内R勺债券

3、某客户向助理理财师征询货币市场基金，他理解到一般反应货币

市场基金收益率高下有两个指标:一是七日年化收益率；二是每万份

基金单位收益。影响货币市场基金收益率的重要原因不包括()。

(A)通货膨胀趋势(B)利率原因

(C)规模原因(D)收益率趋同趋势

4、根据《银行卡业务管理措施》及《客户协议》，信用卡持卡人超过

发卡银行同意H勺信用额度用卡时，不享有免息期待遇，即从()之日起

支付利息。

(A)上期还款截止(B)本期实现透支

(C)本期对账单发出(D)本期初次刷卡

5、小李因资金周转困难，计划将汽车拿去典当。一般来说，汽车送

去典当时要“四证齐全”，如下不属于该四证U勺是()。

(A)行车证(B)已交养路费凭证

(C)机动车登记证(D)保险凭证

6、小张2023年申请了23年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限。

还款压力很大，计划向银行申请延长贷款,则他最长可以延长()年的

贷款。

(A)5(B)10

(C)20()30

7、按照国际通例，住房消费价格常常是用()价格来衡量口勺,而对于

自有住房的价格则用(O来衡量。

(A)租金评估价格⑻交易价格评估价格

(C)租金隐含租金()评估价格隐含租金

8、伴随房价日勺上涨，小何一直在租房与买房之间踌躇不决,如下不

作为购房或租房决策影响原因的是()。

(A)房租上涨率(B)房价上涨率

(C)利率水平()需偿付的I房贷利息

9、某客户计划贷款购置住房,有关贷款利息成本他理解到,下列四种

还款方式中，()日勺利息额最大。

(A)等额木息还款法⑻等额本金还款法

(C)等额递增还款法()等额递减还款法

10、小李计划进行住房公积金贷款，他理解到住房公积金贷款可以享

有较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以运用H勺必

要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不一样,一

般来说，最长不得超过()。

(A)23年(B)25年

(C)30年()房屋剩余使用寿命

11、银行发放日勺个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经

房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房所有价款(两者以低

者为准)日勺()o

(A)50%(B)60%

(070%()80%

12、目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增长W、J人

群,如毕业很快的年轻人比较适合采用日勺购房贷款还款方式是()还

款法。

(A)等额本息(B)等额本金

(C)等额递增()等额递减

13、一般用“教育承担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般

状况下，假如估计教育承担比高于()，就应尽早进行子女教育规划

准备。

(A)20%(B)25%

(C)30%()35%

14、根据教育对象不一样，教育规划可以分为()和()两种。

(A)个人教育规划客户对子女的教育规划

(B)子女职业教育规划客户对子女H勺教育规划

(O子女职业教育规划子女高等教育规划

()子女基础教育规划子女高等教育规划

15、教育规划方案日勺最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、

收入能力、风险承受能力以及()都已明确U勺前提下进行的。

(A)子女教育日R勺(B)通货膨